Зарплатные продукты «Билайн» — наравне с банками-лидерами

Банковская карта позволяет ее владельцу открыть многочисленные возможности, в том числе быструю оплату интернет-покупок или же легкий перевод средств. Однако стандартная процедура оформления карты в банке может занять достаточно много времени. Банковская карта Билайн доступна для оформления всем абонентам компании сотовой связи. Она расширяет круг возможностей клиентов, а также дарит массу подарков и приятных бонусов каждому пользователю.

Достоинства банковской карты «Билайн» Masterсard

Среди основных преимуществ выделяется:

• возможность оформления без вложения денежных средств;
• обслуживание происходит на бесплатной основе;
• при потере за повторный выпуск плата не взимается;
• информирование клиентов происходит на безвозмездной основе;
• возможность накапливания бонусов за счет совершения ежедневных покупок;
• можно использовать не только в России, но и по всему миру;
• управлять и контролировать расходы можно с помощью мобильного приложения;
• конвертация рублей на местную валюту осуществляется по курсу ЦБ России, при этом дополнительный процент не начисляется;
• множество способов пополнения баланса;
• прием переводов с разных карт.

В зависимости от вида карты, которую выбрал клиент компании, перечень предоставляемых бонусов и дополнительных возможностей значительно расширяется.

Дополнительная информация

Не считая нового дизайна и бонусов от , этот продукт практически полностью повторяет аналог от Альфа-Банка.

Перевыпуск в случае пропажи или потери обойдется клиенту в 290 руб.

Управление картой осуществляется через приложение «Альфа-Банк (Alfa-Bank)».

«Билайн 100 дней» предполагает использование не только заемных, но и собственных денег. При необходимости клиент может распоряжаться ею как простой дебетовой картой.

Карта «Билайн» с процентами на остаток

Данный вид позволяет получать в год до 7 % от суммы, которая остается на счету абонента. Среди основных достоинств стоит выделить:

• начисление процентов на остаток средств осуществляется каждый день. Клиент Билайн разовый платеж получает каждый месяц. Его размер напрямую зависит от размера остатка;
• не взимается плата за использование и обслуживание. Клиент может ежедневно неограниченное количество расплачиваться в магазинах, кафе и других заведениях, при этом дополнительная плата начисляться не будет;
• бесплатное информирование обо всех операциях и остатке средств.

При этом клиент не лишается и стандартных услуг, присущих любой карте, в том числе, это бесплатное пополнение счета или снятие денежных средств, с которых комиссия не взимается.

Процент на остаток

Годовая процентная ставка, которая единожды в месяц зачисляется на счет, может быть различной в зависимости от суммы, которая на ней храниться:

• 15 000 – 100 000 рублей – 3 %;
• 100 000 – 300 000 рублей – 4 %;
• 300 000 – 1 000 000 рублей – 6.5 %;
• 1 000 000 и более – 7 %.

Если конечная сумма, которая остается на счету, меньше 15 000 рублей, то начисляется 0.01 % в год.

Важно! Чем больше хранимая сумма, тем больше конечный процент, который будет начислен человеку по истечению одного месяца.

При этом компания полностью обеспечивает сохранность всех денежных средств.

Требования к получателю

Банк имеет право выдвинуть ряд условий к получателю услуг.

Заявитель получит этот банковский продукт, если:

• является гражданином РФ;
• достиг совершеннолетия;
• действует по собственной доброй воле, не имеет бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей;
• не является публичным должностным лицом;
• подтверждает отсутствие сведений, негативно влияющих на его репутацию;
• имеет хорошее финансовое положение;
• не намерен нарушать информационную безопасность электронных ресурсов банка;
• выражает согласие на использование его персональных данных в соответствии с законодательством РФ.

Карта Билайн кэшбэк

Бонусная программа позволяет возвращать проценты от потраченной на покупки суммы. Так каждый клиент будет получать:

• возврат 1 % от потраченной суммы при осуществлении оплаты с помощью карты, в том числе и интернет-покупок;
• повышенные до 5 % бонусы. В личном кабинете каждый абонент сможет самостоятельно выбрать 3 категории наиболее посещаемых заведений, представленных в списке, в которых процент кэшбэка будет составлять 5 %;
• повышенные бонусы при оплате у партнеров компании. Их размер может достигать 15 % в зависимости от частоты покупки и стоимости товара.

Важно! При совершении покупок в интернете рекомендуется дополнительно использовать еще один кэшбэк-сервис. Это позволит извлечь максимальную выгоду от покупки.

Накопленные баллы человек может потратить:

• на оплату услуг сотовой связи;
• при совершении покупок в салонах Билайн. На бонусы можно приобрести телефоны или мобильные аксессуары. Оплатить услуги с помощью бонусов невозможно;
• у партнеров бонусной программы.

Важно! Абонент может оплатить только до 90 % стоимости с помощью баллов. Данное ограничение действует, как при оплате мобильной связи, так и при покупке у партнеров.

Стоит учесть, что при оплате ЖКХ, сотовой связи, страховых услуг, интернета или при переводе средств бонусы не начисляются.

Отзывы клиентов

Вадим, 24 года, Воронеж:

В приложении «Билайна» увидел рекламу новой кредитной карты. Оказалось, что это «100 дней без процентов» от Альфа-Банка. Желание воспользоваться новым предложением взяло вверх. В салоне оформляли долго — 40 минут, но оно того стоило. Наличные снимаются без комиссии, пополняется все тоже без проблем. Кроме того, нет навязанных услуг страхования.

Влад, 36 лет, Астрахань:

Первый год обслуживания бесплатный — это радует. Оформляется без проблем, если сумма кредита небольшая — хватит и паспорта. Главный плюс — не надо ехать на другой конец города. Можно в ближайшем офисе «Билайна» оформить и получить. Кроме того, оператор предлагает неплохую акцию с кешбэком при покупке в его салонах от 2 тыс. руб.

Оксана, 29 лет, Саратов:

100 дней без процентов» — хорошее подспорье, если укладываться в грейс-период. Правда, ежемесячный платеж все равно необходимо вносить. На деле «100 дней» получаются не такими уж честными. Но это мелочь.

Сергей, 44 года, Новосибирск:

Пластиковую карту получил, пользовался, все было нормально. Не успел погасить задолженность. Через 100 дней начислили процентов на 23 тыс. руб. Внимательно следите за просрочкой.

Кредитная карта «Билайн» с кредитным лимитом

Кредитный лимит необходим людям, которые не могут грамотно распределить имеющиеся средства на месяц проживания или более длительный период. С помощью этого клиент получает возможность совершать покупки в любое удобное время, независимо от суммы на счету. Карта билайн, комиссия за оформление которой составляет 500 рублей, позволяет абонентам возвращать заем в течение 55 дней без начисления процентов. Начиная с 56 дня, процентная ставка может достигать 28.9 % в год. В качестве банка партнера выступает Тинькофф Банк.

Важно! Билайн комиссия взимается при снятии средств со счета в размере 4.9 % от суммы плюс 500 рублей.

Кредитный лимит

Данный вид могут оформить граждане в возрасте от 18 до 70 лет. При этом процентная ставка будет рассчитана индивидуально, но она не может быть меньше 19.9 % в год. Максимальная сумма кредитного лимита составляет 300 тысяч рублей. Однако ее можно изменить по требованию заемщика.

Кто может воспользоваться микрозаймом от «Билайн»?

Конечно, прежде чем воспользоваться предоставляемой услугой, нужно ознакомиться с условиями и обязанностями, необходимыми к исполнению со стороны клиента. В случае несоблюдения обязанностей, сотовый оператор вправе в одностороннем порядке разорвать соглашение и отключить предоставляемую без предварительного оповещения.

Итак, заем у «Билайн», который предоставляется дополнительной , дается на следующих условиях:

• погашение средств, полученных по услуге, осуществляется не позднее трех суток с момента ее подключения;
• досрочное погашение приветствуется, денежные средства в полном объеме могут быть внесены до истечения необходимого к оплате срока;
• денежные средства, потраченные на услуги оператора за последние три месяца не должны составлять менее пятидесяти рублей за каждый месяц;
• клиент должен непрерывно пользоваться не менее двух месяцев, чтобы получить право на пользование .

По нормам сотовой компании существует прямая зависимость между суммой предоставляемого займа у «Билайн» и количеством денежных средств, потраченных на услуги компании непосредственным клиентом за последние три месяца.

Цифры следующие:

• заем в пятьдесят рублей предоставляется, если потрачено не менее ста рублей за последние три месяца;
• восемьдесят рублей выдается тем, кто затратил от ста до тысячи рублей на услуги оператора;
• от тысячи до полутора тысяч потраченных рублей дают право рассчитывать на заем в сто рублей;
• две сотни рублей кредита получит тот, кто потратил от полутора до трех тысяч;
• наконец тем, кто тратит на разговоры и прочие услуги более трех тысяч рублей предоставляется микрозайм у «Билайн» в размере четырехсот пятидесяти рублей.

Данные расценки верны при нахождении в домашнем регионе.

Для роуминга будут другие цифры:

• на потраченные финансы в размере до трех тысяч рублей даются кредитные пятьдесят;
• свыше трех тысяч рублей ежемесячных затрат дают право на кредитные пятьсот рублей.

Условия предоставляемого займа могут быть получены при наборе на устройстве команды «*141*7#» с последующим посылом вызова. Вся информация придет в ответном сообщении на устройство клиента.

Предоставление данной опции также влечет за собой списание с лицевого счета денежных средств. Это необходимо учитывать, когда рассчитывается необходимая к получению сумма. Как правило, предоставление осуществляется за пятнадцать рублей, но зависит это от регионального нахождения в данный момент времени.

Как оформить банковскую карту «Билайн» Masterсard

Каждый человек сможет пройти процедуру оформления банковской карты. Для этого требуется обратиться в любой из салонов сотовой связи компании. Для оформления потребуется иметь при себе только паспорт. Сама процедура занимает не более 15 минут. Это время требуется для заполнения анкеты и проверки правильности введения всех данных. Плата за оформление не осуществляется. Сразу же после заполнения стандартной формы клиент на руки получает карту, благодаря чему происходит значительная экономия времени.

Важно! При желании любой человек может оформить именной вариант. Это позволит осуществлять бесконтактную оплату, а также ряд дополнительных преимуществ. Однако на выпуск данного типа потребуется больше времени.

Стоит отметить, что для оформления не обязательно быть клиентом сотового оператора.

Условия получения банковской карты «Билайн» Masterсard

Получить карту может любой человек, независимо от того, пользуется он услугами компании или нет. При этом имеется возрастное ограничение. Ее могут получить люди в возрасте от 18 до 70 лет.

Выдача осуществляется сразу же после проверки всех данных. Если клиент приобретает карту с кредитным лимитом, то процедура может немного затянуться. Это время необходимо для принятия решения и установки лимита.

Пополнение карты

Пополнение баланса Билайн возможно с помощью обращения в любой офис компании. Это наиболее часто используемый способ. Для этого требуется взять с собой паспорт. Переданная сотрудникам сумма будет зачислена на счет в течение нескольких секунд. При этом при таком способе пополнения полностью отсутствует комиссия, независимо от вида.

Также есть возможность пополнения баланса с помощью приложения. При пополнении счета на сумму более 3000 рублей услуга предоставляется полностью бесплатно.

Наличными

С недавних пор у всех клиентов сотового оператора появилась возможность внесения наличных на баланс карты самостоятельно. Для этого необходимо воспользоваться терминалами МКБ. Средства на счет зачисляются в течение нескольких секунд, о чем клиент будет уведомлен путем получения СМС-сообщения.

С другой карты

Также пополнить баланс можно с помощью перевода с карт других пользователей. При этом при переводе между пользователями карты Билайн комиссия не взимается. Если перевод осуществляется с других банков, то начисляется комиссия. Однако она аннулируется, если сумма перевода превышает 3000 рублей. При этом итоговая месячная сумма переводов не должна превышать 100 тысяч рублей.

Что еще необходимо знать при займе на телефон?

Абоненту, который собирается воспользоваться описываемой услугой, необходимо помнить некоторые особенности, сопровождающие опцию:

• номер не должен быть заблокирован по каким-то причинам;
• отдельные случаи предусматривают иной срок постоянных отношений с клиентом, нежели три месяца;
• получаемая сумма займа должна быть использована только на услуги связи, предоставляемые сотовым оператором.

старается с максимальным комфортом обеспечить предоставление услуг оконечному клиенту, но и клиент должен соблюдать предлагаемые правила, дабы не возникло непредвиденных ситуаций, требующих длительного разрешения.

Микрозайм от «Билайн» в виде опции «Доверительный платеж» позволит оставаться на связи в любой ситуации, даже если средства на личном счете показывают отрицательное значение.

Снятие наличных

Клиент компании может обратиться в любой офис сотового оператора, независимо от места расположения, чтобы снять наличные средств. При этом комиссия за снятие отсутствует. Максимальный лимит снятия наличных в месяц составляет 1 000 000 рублей.

Важно! Исключением является кредитная карта. При снятии наличных взимается комиссия в размере 4.9 % от суммы плюс 500 рублей. При этом, сумма не должна превышать установленную в виде кредитного лимита.

В банкомате

Снятие средств с помощью банкомата осуществляется так же, как и при использовании других карт. Обналичивание без комиссии возможно только в банкоматах Альфа-Банка, МКБ, УБРиР и других. С полным перечнем можно ознакомиться в личном кабинете.

В отделении банка

Снятие средств осуществляется в любом банке РФ. При этом будет взиматься комиссия в виде 4 % от всей суммы, но она не должна превышать 350 рублей.

Преимущества и недостатки

«Билайн 100 дней» имеет ряд отличий от аналогов.

Преимущества этого банковского продукта:

1. Беспроцентный период в 100 дней.
2. Первый год обслуживания — 0 руб.
3. Бесплатный выпуск карты.
4. Кешбэк от .
5. Стильный дизайн.
6. Возможность погасить кредит в стороннем банке.

Недостатки банковского продукта:

1. Высокий процент в случае просрочки платежа и выхода за льготный период.
2. Платное обслуживание карты после первого года использования — 1490 руб.
3. Обязательный ежемесячный платеж.
4. Ограничение в выдаче наличных в месяц.

За просрочку платежей взимается большой процент.

Интернет банк «Билайн»

С помощью интернет банка люди смогут:

• иметь полный доступ к состоянию баланса в любое время суток;
• контролировать расходы путем ознакомления со сведениями обо всех переводах и платежах;
• создавать шаблоны, которыми можно пользоваться при оплате товаров или услуг сотового оператора;
• полностью управлять имеющимися бонусами.

Данный сервис доступен всем абонентам. Пользование осуществляется на бесплатной основе.

Вход в личный кабинет

Для первичного входа в личный кабинет потребуется ввести тридцатизначный номер карты и номер телефона, к которому она привязана. При повторном входе указывается только номер телефона.

Мобильное приложение

Приложение позволяет использовать все возможности интернет банка. Оно доступно на устройствах Android и IOS. С его помощью можно управлять картой, узнавать баланс или подключать дополнительные сервисы.

Регистрация и вход в «Билайн» Мастеркард личный кабинет

Личный, или платежный кабинет держателя пластиковой карточки «Билайн» Мастеркард доступен каждому частному лицу, обладающему этим средством платежей, независимо от вида карты.

Сотовый оператор предлагает мастеркардовский пластик трех разновидностей:

• «классической» категории MasterCard Standard — для абонентов всех российских провайдеров мобильной связи, при условии пополнения счета карты на 100 рублей;
• MasterCard World — только для своих абонентов, при условии пополнения картсчета на 500 рублей. Банковские карты категории World относят к премиальным продуктам, однако на неименной пластик от Билайна это не распространяется;
• именная карта MC World с бесконтактной технологией оплаты, доступная абоненту Билайн, ранее уже получившему любую из двух неименных карточек от оператора.

Важно: выпуск и обслуживание всех видов пластика «Билайн» Мастеркард бесплатные, а именная эмбоссированная карточка всегда лучше неименной. Чтобы поменять одну на другую, нужно заплатить всего 200 рублей за доставку нового пластика Почтой России.

Заказать карту со своим именем не тратя времени на посещение салона мобильной связи — одна из возможностей, открывающихся после регистрации и авторизации в личном кабинете.

Платежный кабинет «Билайн» находится по адресу: bank.beeline.ru.

Чтобы получить доступ к сервису, нужно, зайдя на сайт, ввести в поле «Логин» 13-значный код, напечатанный на оборотной стороне пластика под штрих-кодом, и нажать кнопку «Войти».

Пройдя регистрацию и получив пароль для входа в платежный кабинет, можно авторизоваться, вместо «штрихкода» вводя номер телефона, привязанного к карточке.

Возможности платежного кабинета карты «Билайн» Мастеркард

Пользователю карты «Билайн» Мастеркард личный кабинет дает возможность:

• пополнять баланс безналичным переводом со счета банковской карточки;
• переводить деньги Card2Card в обратном направлении — на собственные банковские картсчета, привязанные к сервису;
• делать переводы с билайновской карты по России, в страны СНГ и Грузию;
• делать платежи по кредитам и микрозаймам в любых российских банках и МФО;
• оплачивать услуги ЖКХ, госуслуги, ТВ и интернет, мобильную связь и множество других услуг сотен провайдеров «в два клика»;
• создавать шаблоны платежей и настраивать автоплатежи, предоставляя системе автоматически оплачивать услуги в заданное время и нужной суммой средств;
• получать исчерпывающую информацию о движении средств и всех операциях по карте в деталях, доступном остатке на балансе.

Безопасность платежей и переводов обеспечивается технологией 3-D Secure.

Для привязки банковской карточки необходимо перейти в личном кабинете по ссылке «Пополнение карты», затем нажать «Реквизиты для пополнения». В открывшейся вкладке ввести данные карточки — номер, срок действия и секретный код с оборотной стороны (3 последние цифры).

Обратите внимание: чтобы подтвердить привязку, следует ввести сумму до 10 руб., специально списанную на картсчете. Узнать ее можно через интернет-банк либо мобильное приложение банка-эмитента или по звонку в его кол-центр. Спустя несколько дней эта сумма возвращается на баланс.

Если привязывается дебетовая карточка Тинькофф Банка, с нее списывается еще и комиссия 90 руб., как при снятии наличных в размере 3000 руб., но несколько дней спустя и эти деньги возвращаются на картсчет. Тем более Tinkoff Bank является партнером Билайн, кредитующим держателей билайновских платежных карточек.

Минимальное пополнение Card2Card без комиссии со стороны Билайна — 3000 руб. Если сумма транзакции меньше, взимается 50 руб. Комиссия банка, с карты которого переводятся деньги, зависит от его условий.

За переводы в обратном направлении — со счета карточки «Билайн» Мастеркард — удерживается комиссия 1,5%, не менее 50 руб. Максимальная сумма операции — 125 тыс. руб.

Переводы между билайновскими картами через платежный кабинет — бесплатные.

Чего нельзя сделать через платежный кабинет

Если у вас не банковская карта «Билайн» — личный кабинет по адресу bank.beeline.ru не поможет:

• получить пин-код;
• подключить ;
• оформить кредит от Тинькофф Банка;
• настроить лимиты на операции по карточке, увеличивающие защищенность средств.

Последняя опция не предусмотрена, пин-код генерируется после звонка по специальному номеру телефона, а за остальными услугами следует обращаться в салон оператора связи.

Важно: «Билайн» Мастеркард на самом деле продукт не банковский, а выпускаемый благодаря сотрудничеству сотового оператора с РНКО «Платежный центр».

Эта организация не участвует в системе страхования вкладов, так что в случае отзыва у «Платежного центра» лицензии держатели карт не могут рассчитывать на страховое возмещение (в отличие от карточных клиентов банков).

Как восстановить пароль

Если вы забыли пароль от личного кабинета карты Билайн, нажмите на ссылку «Напомнить». Введите номер телефона и штрих-кода карты. Нажмите кнопку «Далее».

Сервис вышлет данные для восстановления пароля в SMS

SMS Сервис

С помощью СМС-сервиса появляется возможность управления с помощью отправки специальных команд на номер 61-19. С его помощью можно узнавать баланс, осуществлять оплату и иные действия. Полный перечень доступных опций и кодов представлен в личном кабинете.

Любой человек может оформить карту, даже не являясь абонентом сотового оператора. Ее предоставление осуществляется на бесплатной основе. Процедура оформления не занимает более 15 минут. При этом человек в любой момент может отказаться от карты и произвести ее блокировку.