Банковская карта Мегафон: цифровая и пластиковая

Возможности абонента ]Мегафон[/anchor] растут каждый день, например, сегодня вы можете оформить банковскую карту оператора в режиме онлайн, она называется цифровая и её номер полностью дублирует карточный. Также, благодаря нововведениям можно получать до 10% денежных средств на остаток по счету (кэшбек).

Всем управляет приложение «Мобильный банк Мегафон». Подробнее о преимуществах и недостатках банковских карт, способах пополнения и перевода денежных средств – в этом материале. Пожалуйста, не забывайте оставлять свои комментарии.

Банковская карта Мегафон – основные возможности

Цифровая банковская карта Мегафона – это виртуальная карта, выпущенная под мобильный номер абонента. Здесь ваш мобильный номер – это номер банковской карты. При выпуске карты все платежи синхронизируются, например, вы пополняете номер мобильного и средства зачисляются на карту, совершаете покупку в интернет-магазине и деньги списываются с единого баланса.

Пластиковые банковские карты Мегафона – это стандартные инструменты финансовых расчетов, предназначенные для совершения платежей и получения переводов. Оформить карту можно только в салонах связи Мегафон.

Общие сведения

Тип – MasterCard Prepaid, выдается на срок 3 года.

К виртуальной карте привязаны стандартные реквизиты:

номер из 16 цифр;
срок окончания (месяц-год);
код безопасности CVC2;
PIN-код.

Баланс пополняется через счет мобильного телефона.

Выпускается цифровая карта бесплатно. В 2021 году при оформлении карты потребуется выбрать один из платных тарифов.

Тарифы классических банковских карт

Всего для держателей банковских карт Мегафона создано три тарифных плана:

Максимум. Самый дорогой и привлекательный тариф, всего за 199 рублей в месяц вы получаете 1.5% кэшбека и целых 10% на остаток (максимум 200000 рублей при положительном балансе каждый месяц более 500 рублей).
Стандарт. Есть кэшбек в размере 1 процента (до 1000 рублей в месяц) и начисляется 8% на остаток денежных средств. Стоимость обслуживания карты по тарифу Стандарт составляет 149 рублей в месяц.
Лайт. При первом подключении предоставляется первый и второй месяц бесплатного обслуживания). Действует кэшбек в размере 6% на остаток денежных средств (максимум 200000 рублей при ежедневном остатке более 500 рублей). Стоимость тарифа 49 рублей в месяц, а при обороте более 3000 рублей каждые 30 календарных дней – бесплатно.

Интересным условием является подарок в виде 10 мегабайт интернета за каждые 100 рублей потраченных через банковскую карту, а также бесплатное SMS информирование и услуга защиты от случайных (платных) подписок.

Лимиты по платежам:

Для цифровой карты. Ежедневно можно снять 5000 рублей наличными, перевести 15000 и оплатить покупки на сумму не превышающую 60000 рублей.
Для классической карты. Ежедневно можно снять 50000 рублей наличными и выполнить перевод/совершить покупку на сумму 100000 рублей.

Как расходовать бонусных мегабайты?

Мегабайты будут начислены в течение 30 дней после проведения операции. Их количество всегда можно отследить в личном кабинете через мобильное приложение. В первую очередь будет расходоваться трафик по тарифному плану, а затем бонусные мегабайты. Однако в международном роуминге использовать их не удастся. Активировать баллы не нужно, они подключаются автоматически сразу после исчерпания лимита.

Как оформить и получить кредитную или дебетовую карту Мегафона?

Мегафон предлагает оформить три варианта банковских карт:

Цифровая. Выпуск моментальный. Бесконтактная оплата (привязывается к вашему смартфону или умным часам).
МастерКард Платинум. Все привилегии от МастерКард с бесконтактной оплатой. Именная.
Мегафон Стандарт (Мастеркард). Обычная дебетовая банковская карта с вашими инициалами на фронтальной стороне. Есть возможность бесконтактного проведения платежа.

Все физические карты оформляются при участии абонента в салоне связи, посмотреть и выбрать удобное место для регистрации можно здесь: https://bank.megafon.ru/cards. При себе необходимо иметь паспорт.

Цифровая карта выпускается мгновенно, сделать это можно через официальный сайт оператора или в мобильном приложении (раздел «Выпустить цифровую карту»).

Активация пластиковой карты возможна двумя способами:

Через обращение по телефону 5555 или чат на сайте Мегафон Банка.
С помощью приложения Мегафон Банк. Нужно выбрать «Активировать карту» и установить PIN код.

Минусы цифровой карты

По сравнению с пластиковой картой, цифровая имеет всего два «минуса»:

Для того, чтобы использовать карту для оплаты товаров и услуг в офлайне, на телефоне должна поддерживаться технология NFC с подключением к кошелькам Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay. При отсутствии данных функций на телефоне, карта подходит лишь для онлайн использования в интернете.
Лимиты на расходование средств значительно ниже по сравнению с пластиковой картой. Это связано с неполной идентификацией клиента при открытии виртуального счета.

В остальном, «виртуалка» обладает всеми достоинствами своего пластикового аналога.

Чтобы пользоваться расширенными лимитами, необходимо обратиться с паспортом в любой офис Мегафона и получить пластиковую карту. Для клиентов, получивших «пластик», лимиты для оформленных впоследствии цифровых карт будут соответственно повышены.

Лимиты и ограничения по сравнению с пластиком

Таблица лимитов на расходование средств в сутки

, тыс. руб:

Виртуальная	Пластиковая
Всего в сутки	60	100
Выдача наличных	5	100
Переводы на карты и платежные системы	15	100
Оплата товаров и услуг	60	100

Лимиты на расходование средств в месяц

, тыс. руб:

Виртуальная	Пластиковая
Всего за месяц	100	600
Выдача наличных	40	300
Переводы на карты и платежные системы	40	300
Оплата товаров и услуг	100	600

Безопасность

Все деньги надежно защищены от злоумышленников, Мегафон использует современные стандарты безопасности и технологии Mastercard. Все передачи данных между банком и оператором осуществляются в зашифрованном виде. Реквизиты карт не хранятся в Мегафон Банке, а лишь запрашиваются при необходимости через защищенное SSL соединение.

Если вы потеряли банковскую карту или её украли – позаботьтесь о своевременной блокировке с помощью простой команды через SMS сообщение: отправьте БЛОК на номер 5555 и карта будет мгновенно заблокирована.

#2. Обналичить до 10.000 руб. ежемесячно

Этот пункт актуален для кредитных карт, которые не имеют функции бесплатного (без комиссии) обналичивания денежных средств. Суть та же – оплачиваете мобильную связь, а потом 10.000 руб. обналичиваете в любом банкомате. Единственное условие Мегафона, нужно выполнить оборот в зависимости от тарифа.

Например, если речь идет о тарифе Лайт, то нужно потратить не менее 3000 руб. в месяц. Оплачиваете с кредитки связь на 13000 руб. Затем на 3000 покупаете продукты в супермаркете или что-либо другое, оставшиеся 10000 руб. снимаете в любом банкомате.

Я, кстати, использую эту функцию не только с кредитками, но и с бизнес-картами, которые привязаны к расчетному счету моего ИП. На некоторых тарифах РКО есть ограничения по бесплатному переводу средств на счета физических лиц. К тому же, пополняя баланс телефона на сайте оператора, мы также получаем кэшбэк от банка, который обслуживает расчетный счет ИП. Плюс, сама карта Мегафона начисляет кэшбэк.

Проверка баланса карты Мегафон и другие полезные команды

Чтобы проверить баланс и остаток денежных средств на банковской карте можно отправить СМС на бесплатный короткий номер 5555 с сообщением «Баланс», другие операции, подключенные к этому номеру:

ПИН – получить новый пин код.
ИСТОРИЯ – заказ выписки последних 10 операций по счету.
ИСТОРИЯ NNNN – получение детализации по расходам определенной карты, где NNNN – это последние 4 цифры карты.
БЛОК NNNN – блокировка банковской карты Мегафон (NNNN – последние 4 цифры карты).
БЛОК ВСЕ – блокировка всех доступных и выданных абоненту банковских карт.

Дополнительные расходы по Мегафон Виртуальная

Оформление, блокирование и разблокирование виртуальной дебетовой карты Мегафон выполняются абсолютно бесплатно. За все транзакции комиссия при расходах до 10000 рублей за месяц взиматься не будет, если оборот за текущий период превысил 3000 рублей. Расчетный период составляет 1 календарный месяц. Исключение имеют следующие процедуры:

0,75% – удерживается от операции (ее части) при превышении расходов в размере 10000 рублей за расчетный срок;
8% – взимается при пополнении электронного кошелька (MCC 4829, 6050, 6051, 6539, 6540);
при снятии наличных в банкоматах и точках обслуживания комиссия составляет 2,5% для суммы до 10 тыс. рублей в месяц, 3,5% для 10–50 тысяч рублей, 4,5% – для снятия свыше 50 тыс. рублей за текущий период;
при снятии наличных в пунктах выдачи – 4,99%.

предоставляется бесплатно.

Контакты

Если у вас появилась необходимость связаться с представителями «Мегафон Банка», то можно воспользоваться любыми из следующих контактов:

Номер горячей линии — 8 (800) 550 55 00. Вызов бесплатен по всей России;
Номер для звонков из-за рубежа — +7;
Короткий номер 5555, не раз упоминавшийся в этой статье, тоже предназначен для связи с операторами;
Написать прямое обращение через форму обратной связи на сайте по ссылке: https://bank.megafon.ru/contacts;
Написать администраторам групп Мегафона в социальных сетях: ВКонтакте — https://vk.com/megafon;
Facebook — https://www.facebook.com/MegaFon.ru/.

Управление виртуальной картой

Для управления виртуальным платежным инструментом Мегафон понадобится:

Загрузить на мобильное устройство приложение „Мегафон Банк“. После установки приложения пользователю необходимо пройти процедуру авторизации. Баланс счета и перечень платежных операций доступен в режиме онлайн.
Сохранить SMS и USSD-команды. Для проведения платежных операций доступ к интернету не обязателен, достаточно ввести необходимую комбинацию цифр.

Можно ли оформлять несколько карт на одного человека

Каждый пользователь может оформлять на свой паспорт до десяти карт МегаФон бесплатно, деньги всегда будут под охраной. Они могут привязываться к единому лицевому счету. Это позволит всегда знать о движении средств и вести полный учет. При необходимости можно привязать каждый используемый телефон к отдельной карточке МегаФон, имеющей собственный лицевой счет, деньги начнут приносить доход. Поскольку карта банка и номер телефона связаны, пополнение можно выполнять через обычные терминалы, внося деньги на номер своего телефона. Это значительно упрощает работу с карточками банка.

Описание “Виртуальной карты” Мегафона

Виртуальная карта Мегафон не имеет материального носителя, существует только в цифровом формате. Является электронным аналогом пластиковой банковской карточки, которую можно привязать к любым электронным кошелькам и использовать для совершения онлайн-покупок в сети Интернет. Это очень удобно, такую карту вы никогда не потеряете, она не станет легкой добычей карманников. Если мошенник даже и получит доступ к вашему счету, не сможет с него снять деньги.

Высокая безопасность данного платежного инструмента обеспечивается за счет секретного кода, который ей присваивается перед оплатой товара. Специальный код приходит абоненту на телефонный номер по sms. Таким образом, данные виртуальной карты не могут быть использованы злоумышленниками.

С помощью ВК Мегафон пользователь может:

Оплачивать товары в магазинах и интернете.
Снимать и перечислять деньги с баланса телефонного номера.
Получать кэшбэк в рамках промо акций компании.
Оплачивать покупку игр и приложений для мобильного устройства.

Разновидности

На сегодняшний день существуют как дебетовые, так и карты рассрочки. В первом случае абонент распоряжается только собственными средствами, которые были внесены на счет. Они выпускаются в виде виртуального и физического носителя. Клиент имеет возможность выбирать вариант исполнения пластика: бесконтактные, обычные.

Банк Мегафон предоставляет следующие типы: Стандарт, NFC Стандарт и Gold. При оформлении выбирается тарифный план, по условиям которого происходит начисление бонусов. Тарифы определяют все тонкости использования. Он бывает: Лайт, Стандарт или Максимум.

Все банковские продукты от Мегафона принадлежат одной международной платежной системе Мастеркард. NFS стандарт отличается от золотой только возможностью оплачивать бесконтактно. Технология PayPass позволяет осуществлять покупки без ввода пин-кода. Но при оплате единовразово суммы более 1000 рублей, все же придется указать секретный код.

Использование стандартных пластиков предусматривает их вставку в терминал и ввод пароля от пластика, при осуществлении любых операций офлайн. Самыми престижными считаются пластики Голд.

Их владельцы могут пользоваться полным набором привилегий от банка. Оформление такого банковского продукта доступно не во всех регионах Российской Федерации. Подробнее о правилах оформления и условия использования рассказано в соответствующем разделе на официальном сайте мобильного оператора.

Как снять деньги с виртуальной карты

Снять наличные со счёта можно из банкомата с бесконтактным модулем. Для совершения платежных операций подключите ВК Мегафон к Google Play, Apple Store и Samsung Pay. Для оплаты покупок в магазинах приложите мобильный телефон или смарт-часы к аппарату считывания. На экране мобильного устройства появится инструкция с описанием действий, которые необходимо выполнить абоненту.

#6. Заработок на других банках

Этот пункт самый интересный, но использовать его можно в редких случаях. Некоторые банки периодически выпускают карты, которые начисляют кэшбэк за оплату услуг связи. Так было, например, с картой Хозяин от Россельхозбанка по которой можно было получить 10% кэшбэка по категории Телекоммуникации (mcc 4814). Но количество начисленных бонусов было ограниченно 2000 руб. в месяц. Мы с женой ради такой халявы даже две карты оформили (одну на меня и одну на нее).

На практике это выглядело так: мы получали зарплату и сразу же перекидывали ее на карту Хозяина, оплачивая через сайт Мегафона связь. По сути, переводили деньги на другую карту. Далее оплачивали наши расходы Мегафоном, а на следующий месяц получали 4000 руб. (2х2000 руб.) от Россельхозбанка.

Да, такие предложения большая редкость. Раньше их было значительно больше, но потом банки раскусили эту фишку и стали прикрывать подобные акции. Тем не менее, это не значит, что в будущем таких акций не повторится.

Условия использования

Цифровой карточкой можно пользоваться как и обычной кредиткой. Несмотря на то, что она выпускается без пластикового носителя, ей легко расплачиваться в магазинах — добавьте карту в специальное приложение, позволяющее оплачивать покупки бесконтактным способом.

Прочитайте условия тарифа – лимиты, платные услуги и опции, условия начисления кэшбэка и процентов на остаток. Так вы сможете пользоваться пластиком и получать выгоду.

Выпуск и обслуживание

Мегафон выпускает пластик MasterCard категории Gold. Плата за перевыпуск карточки по истечении срока действия не взимается. Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифного плана. Отказаться от платного тарифа невозможно.

Тарифный план

Клиентам предлагается выбор из 3 платных тарифа с разными условиями – «Лайт», «Стандарт» и «Максимум».

Лайт	Стандарт	Максимум
Проценты на остаток	6%	8%	10%
Условия начисления процентов на остаток	ежедневный остаток должен быть не менее 500 р. и не более 200 000 р.
Абонентская плата (в месяц)	49 р.	149 р.	199 р.
Условия для бесплатного обслуживания	оборот более 3 000 р. в месяц	оборот свыше 10 000 р. в течение 1 месяца	оборот от 30 000 р. в месяц

Лимиты и ограничения

По ВК установлены ежемесячные и суточные лимиты на расходование средств. В день разрешается потратить 60 000 р., из которых:

15 000 р. – денежные переводы;
5 000 р. – снятие наличных;
до 60 000 р. – оплата покупок.

Ежемесячно допускается расходование средств в пределах 100 000 р., из которых:

40 000 р. – переводы;
40 000 р. – снятие наличных;
до 100 000 р. – покупки.

По запросу можно увеличить лимиты до 100 000 р. в день и до 600 000 р. в месяц. Для этого нужно посетить розничный магазин Мегафон с оригиналом паспорта и получить реальную пластиковую карточку – аналог цифровой.