Виртуальная карта МТС Деньги MasterCard: условия, тарифы, как оформить онлайн

Виртуальная карта МТС предназначена исключительно для оплаты покупок и услуг. Она не позволит владельцам снять наличные или воспользоваться банкоматом. Зато подобные карточки предельно просты в использовании, не вызовет сложностей и их получения. Для этого достаточно совершить несколько простейших действий и пополнить баланс, если на лицевом счету абонента нет денег.

Но упомянутая простота и доступность не освобождают пользователей от необходимости внимательно изучить действующие правила и ограничения, чтоб позднее не оказаться в неприятном положении. Особенно важно ознакомиться с лимитами, поскольку сумма, доступная для использования и расходов клиента, не безгранична.

Словом, чтобы пользоваться виртуальным платёжным инструментом, нужно потратить немного времени на ознакомление с требованиями и условиями оператора, после чего можно оформлять карточку и переходить к покупкам.

Дебетовая карта МТС Банк Виртуальная: преимущество для абонентов!

Дебетовая карта МТС Банк Виртуальная предлагается клиентам, пользующимся мобильной связью МТС. Она предназначена для удобства совершения платежных операций в интернете.

Особенности оформления карты

Аналог пластиковых карт разработан ради безопасности пользования платежным инструментом онлайн, ведь при оплате не требуется указывать реквизиты основной карточки. MasterCard Virtual от МТС Банка – это полноценный электронный кошелек с широким функционалом.

При оплате покупок в интернет магазинах виртуальной картой пользователь подтверждает операцию кодом, полученным в СМС сообщении. ПИН-код не предусмотрен, в обычном магазине для оплаты используется специальное приложение на смартфоне, а подтверждением операции служит код в СМС. Валюта карты – только рубли.

Преимущества тарифного плана Virtual:

• Максимальная сумма доступных средств на балансе – 100 000 рублей;
• Нет ограничений по сумме операций в месяц и на отдельную операцию;
• Срок действия – 36 месяцев;
• Снятие наличных возможно в кассе;
• Бесплатный выпуск карточки, нет годового обслуживания.

Как пользоваться картой через смартфон

Чтобы добавить карту в специальное приложение и пользоваться ей через смартфон, необходимо выполнить следующие действия:

• Скачать и установить приложение Android Pay, либо открыть предустановленное приложение Apple Wallet или Samsung Pay.
• Ввести реквизиты карты вручную.
• Подтвердить операцию кодом из СМС.

Мобильное устройство обязательно должно быть оснащено NFC-чипом и иметь официальную прошивку.

Для пользования карточкой в интернете нужны реквизиты, которые поступили пользователю в сообщении при оформлении карточки.

Платежи на территории России совершаются без комиссии. Для защиты операций предусмотрена технология 3D Secure. Оповещение обо всех транзакциях бесплатно и совершается через СМС сообщение. Подтверждение происходит с помощью кода CVC2, который генерируется для каждого платежа и действует 60 минут.

При утере мобильного устройства виртуальную карту нужно заблокировать, позвонив по телефону 8-800-250-05-20. Ее можно восстановить на другом смартфоне, при этом баланс останется прежним.

Преимущества

Какие достоинства имеет электронная карточка?

• Вам не надо постоянно носить ее с собой.
• Можно совершать оплату в обычных магазинах бесконтактным способом.
• Удается пользоваться ей в интернете.
• Вы точно не забудете карточку дома.
• Процесс получения займет несколько минут.
• Можно пополнять счет различными способами.

Если сравнивать с пластиковой карточкой, то ограничения незначительные. При этом вам не придется лично посещать офис для ее оформления. Виртуальный пластик можно выпустить в специальном приложении от компании, потратив несколько минут.

Способы пополнения и перевода средств

Средства с виртуальной карты можно перевести на карту с физическим носителем от МТС Банка или пополнить счет мобильного телефона через приложение МТС Деньги.

Пополнить дебетовую виртуальную карту можно следующими способами:

• с баланса мобильного телефона;
• переводом внутри банка;
• с карты другой финансовой организации;
• внешним переводом по реквизитам.

Деньги зачисляются мгновенно, за исключением банковского перевода.

Виртуальная карта позволяет защитить собственные средства при бесконтактной оплате или в интернет-магазинах.

Что предлагают другие мобильные операторы

На фоне предложений от Мегафона, TELE2 и Билайна виртуальная карта МТС выглядит бледно. Нет никаких «плюшек» для клиентов (процента на остаток, возможности снятия наличных, кэшбэка и пр.).

В рейтинге цифровых продуктов МТС находится на 8-м месте после Мегафона, Яндекса, Kviku, Сбербанка, QIWI, Почта Банка, Русского Стандарта.

Преимущества Мегафона (баланс карточки равен балансу мобильного телефона):

• 3 тарифа на выбор с возможностью бесплатного годового обслуживания;
• кэшбэк до 10% за обычные покупки и до 20% у партнеров;
• 10 мб интернета дополнительно за каждые израсходованные 100 рублей;
• бесплатные переводы по РФ;
• бесплатное СМС-информирование и СМС-банкинг при отсутствии интернета;
• МегаФон защита от случайных платных подписок;
• пополнение без комиссии.

Карточки Билайн и TELE2 выпускаются мгновенно бесплатно, поддерживают технологии бесконтактной оплаты, обслуживаются бесплатно. Баланс равен балансу мобильного телефона. За любые платежи взимается комиссия (не более 3%). Билайн дает возможность получать наличные в Альфа-банке (комиссия 4,95%).

Актуальные тарифы

Все тарифы Документы

Анализ отзывов

Активные пользователи оценивают виртуальную карту МТС Деньги по-разному. Большинству нравится полная безопасность платежей, мгновенный дистанционный выпуск, не нужно активировать карточку (сразу можно пользоваться), удобные способы моментального пополнения, отсутствие комиссии за любые платежи.

Не устраивают жесткие лимиты на остаток и ограничения по тратам в месяц для Virtual Mobile, получается неполноценный банковский продукт. К тому же работает только на смартфонах с Android. Технология защиты кредиток выше, чем расчетных. Не нравится наличие комиссии за пополнение, короткий срок действия и отсутствие программы лояльности.

На кредитный лимит могут рассчитывать не все клиенты, а только избранные. В основном это зарплатники, сотрудники или клиенты банка, хранящие на счетах крупные суммы. Обычным пользователям в ближайшее время предложение доступно не будет.

Способы пополнения без комиссии

Плюсы и минусы

Большая часть преимуществ виртуальных карточек связаны с простотой использования и доступностью. При этом держателям «пластика» понравится:

• скорость оформления (достаточно скачать приложение и пополнить баланс);
• простота использования, требующая поднести смартфон к платёжному терминалу и ввести пин-код;
• безопасные платежи – каждая операция требует введения пин-кода, поэтому списать деньги со счёта без ведома владельца не получится;
• доступность – современные люди постоянно держат телефон под рукой.

Из недостатков выделяется:

• наличие строгих лимитов, не позволяющих совершать крупные покупки;
• отсутствие функции обналичивания в кошельке МТС деньги;
• технические требования – не все современные смартфоны имеют функционирующую в России функцию NFC (обычно подобный недостаток характерен для китайских производителей).

Помимо перечисленных существуют и другие положительные и отрицательные стороны виртуальной карточки. Но они незначительны и для большинства пользователей окажутся незаметными.

Частые вопросы

Как доставляют карту? Карта представляет собой платежный инструмент без физического носителя. Она отобразится в списке карт сразу после оформления.
Как активировать карту? Дополнительных действий для активации карты проводить не требуется. Она становится активна сразу же после выпуска.

Как узнать состояние счета? Баланс карты отображается в приложении МТС Деньги.

Как поменять или восстановить пин-код? ПИН-код по виртуальной карте MasterCard Virtual не предусмотрен.

Как перевыпустить карту? Перевыпуск осуществляется через приложение МТС Деньги.

Задать вопрос Все вопросы

Блокировка и разблокировка

Заблокировать или разблокировать любой из продуктов можно рядом способов:

• с помощью SMS-помощника: отправить на номер 2121 SMS с текстом «СТОП ХХХХ» или «СТАРТ ХХХХ», где ХХХХ – последние 4 цифры;
• по номеру 8-800-250-0-520, добавочный 1.

Блокировка возможна через «МТС Деньги» для смартфонов:

1. Кликнуть на платежный инструмент.
2. На открывшейся странице кликнуть по иконке с изображением шестеренки вверху справа.
3. Возле строки «Блокировка» сдвинуть переключатель вправо или влево.
4. Подтвердить действие.

Если у абонента есть доступ к сервису «МТС Банк», он сможет заблокировать или разблокировать платежный инструмент онлайн на сайте.

Инструкция для Личного Кабинета:

1. В списке карт справа напротив блокируемой нажать на кнопку с тремя точками.
2. Выбрать «Заблокировать» или «Разблокировать».

Как пользоваться картой

Пополнение проблем не вызывает. Удобнее всего это делать с помощью перевода с другого счета. Комиссии со стороны банка за такую операцию нет, а лимиты позволяют несколько раз в месяц пополнить счет на максимально доступную для хранения средств сумму.

Единственная возможная проблема – недостаточно быстрое зачисление денег на счет. Если совершить расходную операцию сразу после пополнения, то есть шанс выйти в технической овердрафт, за который банк взимает 0,1% от задолженности в день.

Пополнение наличными возможно без комиссии в салонах и отделениях МТС, “родных” банкоматах с функцией приема наличных и через платежную систему “Золотая корона”.

С пополнением с помощью межбанковского перевода стоит быть осторожным. Если отправлять деньги со счета физического лица, то комиссии не будет, а вот зачисление платежа от юридического лица или ИП обойдется в 5% от поступления.

С картсчета можно совершать покупки, снимать наличные и переводить деньги. На все операции есть дневные и месячные лимиты:

Маленький разрешенный объем операций компенсируется их бесплатностью. Это касается и таких транзакций, за которые другие кредитные организации обычно берут комиссию, например снятие наличных в “чужих” банкоматах или обналичивание через кассу банка.

Также с виртуалки можно переводить на другие картсчета. Комиссия за это взимается не в процентах, а фиксированная – скромные 15 рублей за операцию. Это выгодно при переводе крупных сумм. Единственное, чем не может похвастать CASHBACK Lite, это бесплатные межбанковские переводы – за подобную операцию придется заплатить 0,3% (минимум 20 рублей).

Мобильные приложения МТС

Активному владельцу виртуальной карты нужно приготовить много памяти на смартфоне, ведь ему потребуется установить аж четыре различных приложения. “МТС Деньги” отвечает за выпуск, “МТС Банк” – аналог интернет банка, позволяет управлять счетом, “МТС Кэшбэк” – личный кабинет для распределения накопленных баллов, “Мой МТС” – управляет балансом мобильного телефона.

Каждое из приложений удобно и красиво с точки зрения дизайна, но не заменяет другие. Пользователи часто путаются. Сейчас есть возможность привязать банковский аккаунт к “МТС Деньги”, но это лишь немного упрощает вопросы управления счетом.

Источники

• Официальный сайт МегаФон Банка
• Официальный сайт МТС Банка
• Официальный сайт ЮMoney
• Официальный сайт ЭйрЛоанс
• Официальный сайт Сбербанка
• Официальный сайт QIWI
• Официальный сайт Росбанка
• Официальный сайт Почта Банка
• Официальный сайт Русского Стандарта
• Официальный сайт АБ Россия

Рекомендовано для вас

• Как обезопасить личные данные при оформлении микрозайма?
• Тестируем первую виртуальную кредитную карту Kviku
• Тестируем VK Pay — платежную систему в ВКонтакте

Эллина Байтемирова Контент-менеджер #ВЗО, отвечает за наполнение сайта контентом и обновление представленной информации. Окончила КНИТУ по специальности

. В нашем проекте Элина работает с 2021 года. Она активно изучает рынок финансовых продуктов и следит за всеми важными изменениями.

[email protected]

Анастасия Чанцева Работала редактором во многих крупных изданиях, в том числе Известиях и Вечерней Москве. Активно пишет новости и статьи, в том числе на финансовые темы, занимается продвижением проектов в социальных сетях. Анастасия знает, как заинтересовать нужную аудиторию и донести до нее нужную информацию.

(13 оценок, среднее: 4.2 из 5)

Удобство в использовании

Виртуальный платежный инструмент «МТС Деньги» обеспечивает своему обладателю:

1. Использование для пополнения счета баланса своего мобильного номера МТС.
2. Информация о балансе карты и выписка по операциям в мобильном приложении и в личном кабинете Интернет-банка.
3. Использование смартфона для выполнения бесконтактных платежей в розничных магазинах. Данная функция доступна только на аппаратах, поддерживающих функцию NFC-платежи.
4. Получение реквизитов в мобильном приложении после ввода кодового слова, установленного самим пользователем.
5. Безопасность операций – обеспечивается по 3-D Secure (отправка разовых СМС-паролей на телефон пользователя для подтверждения операции).

Несмотря на все перечисленные функции, своей виртуальной картой вы не сможете оплатить товар, стоимость которого превышает 15 000 рублей. Данный инструмент пригоден для совершения небольших покупок. Важно также отметить, что компания выпускает виртуальные карты только одного типа – MasterCard, поэтому Visa МТС не может быть оформлена.

Тарифы и условия обслуживания

Все тарифы

Комиссия за снятие наличных