Банковская карта Билайн, как пополнить, кэшбэк, снятие наличных

Под маркой Билайн платежную карту выпускает тот же «РНКО Платежный центр» из Новосибирска, который выпускает более известную карту Кукуруза (старшую сестру, так сказать), и тоже платежной системы MasterCard. C осени 2021 года у карты Билайн появился 5% кэшбэк в некоторых категориях, снятие наличных без комиссии и др. Строго говоря, это не банковская карты, а платежная, но по функциям она полностью аналогична дебетовой банковской карте.

Особо отметим новую кредитную кобрендовую карту Билайн и Альфа-банка «100 дней» — бесплатный аналог знаменитой кредитки Альфы «100 дней без процентов», но это совсем другая история.

Категории кэшбэка

С зимы 2018-2019 текущая бонусная программа платежной карты Билайн состоит из 4-х пакетов (а не 9 категорий как раньше). Все пакеты стали платными(!) — 159 рублей в месяц. При этом, списывать баллы можно только на покупки товаров в офисах Билайн!

«В движении»:

Музыка (5733, 5735) — 10%
Общественный транспорт (4111) — 5%
Такси и каршеринг (4121) — 3%

«На стиле»:

Салоны красоты (7230) — 10%
Косметика и парфюмерия (5977) — 5%
Мужская и женская одежда (5691) — 3%

«С детьми»:

Кино (7832) — 10%
Детская одежда (5641) — 5%
Фастфуд (5814) — 3%

«Удовольствия»:

Duty Free (5309) — 10%
Рестораны за рубежом (5811, 5812, 5813) — 5%
АЗС за рубежом (5172, 5541, 5542,5983) — 3%

Другими словами, найдется мало желающих платить за эти пакеты, чтобы потом еще маяться с отовариванием полученных бонусов.

Перевод на электронные кошельки

Один из популярных сервисов – электронные кошельки. С баланса Билайн выводятся средства на Webmoney и Яндекс Деньги. Способы не меняются:

Через сайт. Процедура стандартная: заполняйте все необходимые поля и подтверждайте операцию через соообщение.
sms на номер 7878.

Текст сообщения	Комиссия
WebMoney	wm номер без R сумма	8.57% + 10рублей
Яндекс Деньги	yamoney сумма (деньги переведутся на прикреплённый к номеру кошелёк)	7.95% + 10 рублей

Новости и изменения условий

30.11.2020 — функция «проценты на остаток» будет отключена совсем, средства на карте перестанут быть застрахованными АСВ, пропадет бесплатный межбанк
01.04.2020 — снижение лимита снятия наличных без комиссии до 50000/месяц
26.03.2018 — Теперь опция ПНО — платная или нужно делать на 3000р в месяц покупок по карте (а не просто движения по счету). Отключить можно в офисах «Билайн», при этом средства на карте перестанут быть застрахованными АСВ и пропадет бесплатный межбанк.
15.12.2018 — Как оказалось, тратить бонусы в произвольном количестве больше нельзя. «Используйте ваши бонусы для оплаты Домашнего интернета «Билайн». Сумма бонусов для пополнения счета зависит от ваших ежемесячных трат на интернет. Пополнять можно на сумму, кратную 50 бонусам«
01.12.2018 — Полностью изменена бонусная программа. Имеется 12 категорий вместо 9, но выбирать их можно только готовыми пакетами (1 из 4 пакетов, в 1 пакете 3 категории). Процент кэшбэка не фиксированный — 5%, и разный — от 3% до 10%. Кроме того, у двух пакетов есть ограничения на реализацию бонусов. Не забудьте в интернет-банке по адресу bank.beeline.ru выбрать новые категории (пакет) на зиму.
15/02/2018 — Именная карта Билайн World подорожала с 200 до 300 рублей.
01/06/2017 — Карты Билайн теперь можно пополнить наличными в терминалах банка МКБ, в Московском регионе их около 4000. Для зачисления средств на карту, на терминале необходимо выбрать пункт «Оплата — «Карта Билайн». Зачисление денежных средств на счет карты не более 5-ти минут, комиссии нет.
01/06/2017 — Обновились категории на лето. Больше нет АЗС, аптек, фастфуда. Не забудьте выбрать по-новой.
13/05/2017 — Пополнить карты Билайн наличными теперь можно в терминалах банка МКБ (Московский регион), комиссия отсутствует. Отдельный раздел, «иконка» с изображением карты (которая с кошкой). Ищется легко поиском, по слову «билайн». Выбираешь иконку, засовываешь карту, вводишь пин.
01/03/2017 — не забудьте выбрать новые категории повышенного кэшбэка, теперь их осталось 9.
C 15/12/2016 можно выбрать 3 из 12 категорий повышенного кэшбэка 5%, см. ниже. Это появилось в новом личном кабинете и интернет-банке — bank.beeline.ru

Новый личный кабинет карты Билайн

Ограничения и комиссии

При переводе средств со счета мобильного оператора на карту Сбербанка, взыскиваются следующие комиссии:

До 600 руб. – 60 руб.;
Более 600 руб. – 10%.

За пополнение счета абонента Билайн с карты Сбербанка комиссия не взимается, однако следует учитывать, что стоимость обслуживания мобильного банка составляет 60 руб. в месяц.

Билайн выставляет дополнительные ограничения по переводу:

С одного телефона возможно пополнять не более 5 картсчетов, которые принадлежат одному пользователю;
Одну карту Сбербанка можно пополнить с двух разных счетов оператора;
При переводе на кредитную карту Сбербанка могут быть дополнительные ограничения в зависимости от типа кредитки.

Как заказать и получить карту

Получить платежную карту Билайн можно в любом офисе Билайна с паспортом. Вариантов карты — несколько:

Неименная карта Beeline MasterCard

MasterCard Standard — бесплатная, неименная, без чипа — на нее нужно положить 100 рублей
MasterCard World — бесплатная, неименная, без чипа — на нее нужно положить 500 рублей
После этого вы можете заказать в личном кабинете такую же карту, но именную с PayPass, ее пришлют по почте, за это придется заплатить 300 рублей (в точности как у Кукурузы)

Именная карта Beeline MasterCard World PayPass
Класс карты можно определить по первым цифрам (EAN) на штрих-коде из 13 цифр с обратной стороны: на 28600 — стандарт, на 28601 — world, 28606 — именная world.

Обслуживание бесплатное у всех трех карт, СМС-информирование бесплатное, эмитент карт — РНКО «Платёжный центр».

Установите мобильное приложение, введите промокод FR6TTS37V, и получите 300 бонусов после оплаты любой покупки (промокод действует 7 дней с момента оформления карты. Для получения Бонусов у вас есть 30 дней с момента оформления карты на оплату первой покупки картой «Билайн» World).

Как оформить кредитку

Карта выдается без справок, для оформления нужен только паспорт. Предложение актуально для всех совершеннолетних граждан РФ. Заявку на выпуск можно подать онлайн или в офисе Билайна, рассмотрение длится не больше 30 минут. При рассмотрении банк назначает возможный лимит и точную процентную ставку. Если лимит небольшой, всегда есть возможность его увеличения в дальнейшем, для этого нужно просто активно пользоваться кредиткой без просрочек.

Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. [email protected]

Эта статья полезная? ДаНет

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту

Пополнение карты Beeline

самый удобный способ пополнения — с привязанных банковских карт через личный кабинет (до 100 тыс. за одно пополнение). Пополнение без комиссии при суммах от 3000 рублей. При этом важно чтобы тот банк-«донор» не взял комиссию при «вытягивании» денег (

МКБ, УБРиР, Авангард, Яндекс-Деньги, Промсвязьбанк). Привязать можно только собственную карту. При суммах пополнения менее 3000р Билайн берет комиссию от 50р.
можно пополнить наличными в офисах Билайн. Максимально на неименной карте может находиться 100 тыс. рублей, на именной карте — 600 тыс.
в терминалах банка МКБ (Московский Кредитный Банк), комиссии нет, зачисление быстрое
удобный способ пополнения — межбанковским переводом по реквизитам, они есть в личном кабинете карты. Отправлять нужно юрлицу РНКО «Платежный Центр» (ООО) на консолидированный счет. Здесь очень важно назначение платежа, без него перевод не попадет на нужную карту: «Перевод денежных средств без открытия банковского счета. Получатель (ФИО), карта № NNNNNNNN. НДС не облагается.», поэтому категорически не рекомендуется отправлять перевод через банки, которые могут изменить назначение платежа на свое. Пополнение межбанком зачисляется достаточно быстро, 2-й рейс из Тинькова пришел в 14:50.

И наоборот, вы можете «стянуть» деньги с карты Билайн без комиссии там, где это тоже бесплатно: Интернет-банк Тинькофф, Кукуруза, Рокетбанк и т.д.

Дешевый межбанк. Адрес нового личного кабинета — bank.beeline.ru (старый — paycard.beeline.ru, старый сайт карты — card.beeline.ru). Вы можете отправлять деньги с платежной карты Билайн в другой банк за 10 рублей, но это нужно делать в разделе «Погашение кредитов». Понадобится БИК банка (или его название), а дальше зависит от банка. Например, для Тинькофф годится номер договора (10 цифр). При пополнении вклада и соблюдении нужных условий Тинькофф начислит положенный бонус за межбанковский перевод. При подключении функции «Проценты на остаток» межбанковские переводы становятся бесплатными, а лимиты увеличиваются до 500000 за одну операцию (для именной карты) и 1 млн в месяц.

Дешевый MoneySend. Вы можете недорого отправлять переводы по номеру карты с комиссией 0.5%, но не менее 10 рублей (в Сбербанке в 3 раза больше: 1.5% и 30 рублей, почувствуйте разницу).

Стягивание с карты Билайн. Карта позволяет стягивать с себя средства через сторонние сервисы. Например, сервис платежной системы MasterCard https://card2card.mastercard.ru/ или сервис переводов КредитЕвропаБанка .

Список банкоматов, в которых можно снять деньги с Билайна

Один из ключевых моментов, которые подчеркивают слабость развития этой услуги – это небольшое количество банкоматов, которые позволяют снять денежные средства. В связи с этим следует отметить список тех, в которых пользователь может снять деньги с телефона Билайн:

СМП Банк
Азиатско-Тихоокеанский Банк
БИН Банк

На данный момент это главная проблема в использовании данного сервиса — малое количество банкоматов, которые позволяют снять деньги.

В связи с этим напрашивается один из выводов, что компания не заинтересована в том, чтобы денежные средства выводились с балансов абонентов.

Пожалуй, компания больше заинтересована в обратном направлении. Поэтому ожидать ближайшего расширения количества банков, которые предоставляют возможность снять деньги с Билайн не стоит.

Бонусы (кэшбэк)

Как и у карт Кукуруза, есть бонусная программа, начисляют баллы. Участвуют только карты World (именные и неименные) — 1% от суммы покупки. Летом 2021 года добавили возможность получать по акциям до 5% бонусов по некоторым категориям покупок, например на заправках, кафе, в аптеках. Бонусы начисляются не сразу после покупки, а только после обработки операции (обычно 2-3 дня). Они становятся доступными для использования еще через 2 недели (+14 дней). Лимит накопления бонусов — 6000 в месяц. За некоторые операции бонусы не начисляют (покупка подарочных карт, алкоголя и табака). Через 6 месяцев бонусы сгорают. Тратить бонусы можно за мобильную связь Билайн, за стационарный интернет от Билайн и товары, продаваемые в офисах этого оператора связи. Оплатить можно обычно до 90% стоимости услуг и товаров, остальное придется заплатить деньгами.

Проценты на остаток — увы, с 01.01.2019 (ПНО) новым клиентам к карте «Билайн» не подключается, у действующих клиентов пролонгация договора проходит со ставкой 0,01% независимо от суммы вклада. Опция ПНО у карты «Билайн» была полезна еще для бесплатного межбанка, а также для того, чтобы средства на карте были застрахованы в АСВ. Но теперь не вижу в ней смысла совсем.

Снятие наличных. Наличные с банковской карты Билайн можно снимать в банкоматах любого банка без комиссии, если сумма снятия 5000 руб и более (иначе комиссия 149р). Лимиты на бесплатное снятие — 50000р/месяц ( c 01/04/2020 — 30000 в месяц), дальше комиссия 2%. Просмотр баланса по карте в банкомате стоит 35 рублей.

Снятие наличных с карты Билайн

Вместо процентов на остаток, желающие могут превратить платежную карту Beeline в кредитную, подключив к ней кредитный лимит, который предоставляется банком Тинькофф .

ЮНИСТРИМ или КОНТАКТ

Как и в предыдущем варианте есть два способа отправки:

С сайта https://moskva.beeline.ru/customers/how-to-pay/oplatit-so-scheta/#/init-payment/34235. Заполните все обязательные поля: фамилия, имя отчество отправителя, паспортные данные, если есть, то номер карты ЮНИСТРИМ. Указывайте реальные данные. Если при повторном переводе с того же номера данные будут отличаться, то платёж заблокируется. Владелец сим и отправитель платежа могут быть разные лица, но при возникновении проблем обращение должно быть оформлено от владельца сим-карты. Данные о получателе сводятся к фамилии имени отчеству. Для подтверждения платежа укажите номер телефона. В сообщении придёт контрольный номер перевода, который следует передать получателю.

При совершении операции посредством СМС отправьте текст . Например, uni Сидоров Иван Сергеевич 3300123123 Петров Пётр Петрович 2000. Правила оформления текста не меняются. При переводе в отделение КОНТАКТ код операции будет Cont. Остальная процедура неизменна.

Комиссия за перевод составит 5.95% +10р. Выдача происходит в любом отделении ЮНИСТРИМ или КОНТАКТ по всей России по паспорту и контрольной комбинации цифр. Невостребованный платёж отправляется обратно за вычетом комиссии через 30 дней. Не зачислятся они обратно лишь в том случае, если отправитель поменял свой сотовый номер, тариф или подключил услугу с запретом мобильной коммерции.

Процедура заказа и получения именной карты Билайн

В личном кабинете bank.beeline.ru в разделе «Заказ бесконтактной карты» закажите именную карту с доставкой Почтой России. При этом на счете у вас должно быть 300р, которые спишутся. Дальше события развивались так:

15.11 — заказ карты
17.11 — в ЛК появилась надпись «Именная бесконтактная карта World MasterCard® «Билайн» изготовлена и передана в службу доставки», номер отправления XXXXXXXX.
28.11 — в почтовом ящике обнаружено извещение о заказном письме и 29.11 я его получил на Почте России

Итого, это заняло 2 недели, из которых карту делали 2 дня.

Получив карту, нужно еще раз зайти в личном кабинете на ту же страницу, там появится кнопка «Активировать карту» и надпись «После активации ваша карта 2 xxxxxx xxxxxx будет заблокирована. Денежные средства, бонусы и кредитный лимит будут перенесены на новую карту». После нажатия кнопки появляется форма: «Введите номер штрих-кода вашей новой именной бесконтактной карты World MasterCard® «Билайн»».

«Лимит карты составляет 600 тысяч рублей.

Карта xxxxxx xxxxxx заблокирована. Денежные средства, бонусы и кредитный лимит перенесены на новую бесконтактную карту «Билайн».

Вы получили 2 SMS:

SMS с кодовым словом для именной карты. Запомните кодовое слово и не сообщайте его никому, кроме сотрудников Информационного центра.
SMS с паролем для входа в Интернет-банк именной карты. После завершения данного сеанса войдите в Интернет-банк по номеру именной карты и установите новый пароль»

После выхода из ЛК, зайдите туда снова, в качестве логина автоматически подставится штрих-код новой карты. Пароль нужно взять из СМС и сразу после входа установить новый пароль.

Получить пин-код по карте Билайн можно позвонив с номера, который Вы указывали при оформлении карты в течении 14 дней по номеру 88005550401 (бесплатно). В автоматическом режиме Вам будет установлен пин-код. Если же прошло более 14 дней, то необходимо позвонить по номеру справочной службы 88007006119. В дальнейшем, в любой момент можно поменять пин-код по карте, позвонив по телефону горячей линии.

Все, можно пополнить карту и пользоваться.

Вы можете завести дополнительные карты Билайн, еще 2 штуки на свой паспорт, но у каждой карты будет отдельный счет. Удобно использовать одну карту с ПНО для хранения крупных сумм и нигде не светить ее, а вторую карту использовать для повседневных покупок и не держать на ней большие суммы. Это более оптимально в плане безопасности.

Кредитная

Данный вид пластика позволяет получить дополнительную сумму для покупок с отсрочкой внесения денег на счет. Особенности таковы:

До 300 000 кредитного лимита;
Бесплатное обслуживание;
Максимальное количество дней без процентов – 55.

Порядок использования: прием и выдача денег

Правила использования карточки достаточно просты. Снять наличные вы сможете в любом банкомате:

Изъятие кредитных денег предполагает комиссию 4,9% + дополнительные 500 рублей;
Снятие личных средств происходит с комиссией 1% (не менее 100 рублей).
Подробная информация и актуальные условия кредитной карты по ссылке.

Способы пополнения аналогичны тем, что подходят для дебетовой карточки. Вы также можете подключить карточку к мобильному и пользоваться сервисами бесконтактной оплаты для Андроид и Айфон. Дополнительно прочтите: оплата Билайн без комиссии.

Погашение ссуды

Ежемесячно необходимо производить обязательное пополнение баланса для погашения образовавшейся задолженности:

Узнать сумму вы можете, получив СМС от банка или позвонив на горячую линию 8-800-700-0611
Просто положите наличные через банкомат или переведите деньги из другого ресурса.

Состояние баланса легко узнать через приложение или личный кабинет в интернете. Также можно послать СМС со словом «Баланс» на короткий номер 6119.

Акции и скидки у партнеров Билайн

Кроме кэшбэка и хорошего курса валюты, вы можете получать дополнительные скидки от партнеров Билайн через бонусную программу. Для этого в личном кабинете bank.beeline.ru зайдите в раздел «Акции и предложения». Там большой список предложений. Во всех случаях нужно сначала перейти по ссылке внизу предложения. Например:

Burger King — 30% скидка
Утконос — 50 бонусов
Перекресток — 2% бонусами
Delivery Club — 6% бонусами
AliExpress — 2% бонусами
Юлмарт, МВидео, OLdi, MediaMarkt — 1% бонусами

и т.д.

Как узнать баланс

В этом разделе мы кратко расскажем как проверить и узнать баланс карты Билайн Мастеркард. Текущее состоянии счета и историю переводов и платежей можно узнать:

в Личном кабинете платежной карты Билайн (по ссылке расскажем, как в него войти);
в приложении с одноименным названием;
в колл-центре центре (только нужно знать свое кодовое слово);
в любом банкомате с пометкой Мастеркард — стоимость за 15 рублей;

Другие карты Билайн

Дебетовая от Альфа-банка

05.11.2020 — Альфа-банк

и
Билайн
запустили дебетовую кобрендинговую карту «
Кэшбэк 1-5-25»
.

Обслуживание — бесплатное. Получение карты моментальной выдачи — в салонах Билайна.

Обещан кэшбэк 25% за оплату / «Альфа-Клик» / «Мой Билайн») — лимит выплаты 500₽/мес (траты 2000₽/мес).
Кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах «Пятёрочка» и «Перекресток» (лимит выплаты 1000₽/мес).
Иные покупки — 1% кэшбэка, суммарный лимит выплаты 5000₽/мес, но при условии объема покупок минимум 10к/мес.
Невыгодное «сторублевое» округление кэшбэка.
Процент на остаток: 4% годовых при покупках от 10к/мес. 5% годовых при покупках от 100к/мес.
Sms-инфо: 99₽/мес
СБП: бесплатно до 100к, межбанк: 9₽/перевод.

Информация:

Промо-сайт
Тариф по карте (pdf)
Детальные условия по бонусной программе (pdf, см. 16-17 стр.)

Вывод денег через Contact, Юнистрим, Почту России и Золотую корону

Вывести средства с персонального счета оператора возможно фактически по всей территории Российской Федерации, включая те места, в которых отсутствуют банковские отделения и банкоматы. Это возможно там, где есть подразделения Почты России или работают учреждения, способные осуществить выдачу через системы переводов Контакт, Юнистрим или Золотая корона:

На портале оператора нужно зайти в раздел «Оплата и финансы» – подраздел – «Денежные переводы», далее подраздел – «Отправить перевод»;
Затем выберите место, где вы хотите получить перевод;
Далее в открывшейся форме нужно заполнить поля, содержащие информацию о лицах, которые будут отправлять и получать средства, указать сумму и номер абонента, с чьего счета будет происходить списание;
Сделать подтверждение перевода, т. е. ввести код, присланный оператором в СМС в ответ на заявление о переводе.

Система позволяет выводить за раз до 15 000 руб. Минимальная сумма тоже есть – 100 руб, а для переводов через Contact – 1000 руб. Дополнительно клиент понесет затраты, связанные с оплатой комиссии (от 2,6% + 50 руб. для Почты России и 5,95% + 10 руб. для Contact и Юнистрим). Комиссия применяется только при переводах по территории Российской Федерации, при переводах по СНГ (перечень стран конкретизирован на фото) комиссия не взимается. Перед походом в пункт выдачи средств, нужно убедиться в наличии паспорта и кодового слова (клиент получает его после всех действий по отправке перевода).

Снятие наличных

Клиент компании может обратиться в любой офис сотового оператора, независимо от места расположения, чтобы снять наличные средств. При этом комиссия за снятие отсутствует. Максимальный лимит снятия наличных в месяц составляет 1 000 000 рублей.

Важно! Исключением является кредитная карта. При снятии наличных взимается комиссия в размере 4.9 % от суммы плюс 500 рублей. При этом, сумма не должна превышать установленную в виде кредитного лимита.

В банкомате

Снятие средств с помощью банкомата осуществляется так же, как и при использовании других карт. Обналичивание без комиссии возможно только в банкоматах Альфа-Банка, МКБ, УБРиР и других. С полным перечнем можно ознакомиться в личном кабинете.

В отделении банка

Снятие средств осуществляется в любом банке РФ. При этом будет взиматься комиссия в виде 4 % от всей суммы, но она не должна превышать 350 рублей.

Дополнительный вариант вывода денег с мобильного счета Билайн

Помимо вышеперечисленных вариантов, существует возможность вывести средства, просто пополнив другой мобильный счет. Совершить такой перевод возможно не только внутри сети Билайн, но и в пользу прочих мобильных операторов. Для осуществления перевода наберите USSD команду – *145# и кнопку вызова. Далее нужно исполнять простые рекомендации, которые последуют после команды. Единовременный перевод ограничен суммой в 5000 руб., нижняя граница соответствует 10 руб. Применяется комиссия, величина которой варьируется от суммы перевода. Так, если перевод происходит на номер Билайна от 30 – 200 руб, то комиссия составит 15 руб. Если от 201 руб. – 5000 руб., то комиссия будет 3%+10 руб. в домашней сети и в 4,95%+10 руб. обойдется пользователю вывод средств в пользу абонентов других операторов.
Специально для вас: Как отписаться от подписок на Билайне?

Как оплатить товары/услуги с помощью телефона?

Для SIM, выпущенных в рамках корпоративного обслуживания, возможно оплачивать товары и услуги с мобильного счета, требуется лишь достаточное количество средств на начальном балансе. Осуществляется оплата так:

Выставляется счет на оплату с указанием уникального кода поставщика;
Производится отправка SMS на 7878 с необходимыми данными;
В ответ поступает сообщение, которое будет подтверждать оплату.

Продавцам товаров и поставщикам услуг оплата поступает как обыкновенный безналичный платеж. Оплата возможна благодаря системам Contact и Юнистрим. В качестве запроса, SMS должно иметь вид: <�код поставщика ФИО пользователя сумма>.