Банковская карта Мегафон — возможности, условия получения

Банковская карта Мегафона предоставляет своим держателям массу выгод и возможностей. Выпускает карту партнер Мегафона — банк Раунд.

Оформить её может любой абонент оператора Мегафон. Счет карты фактически является счетом телефона. С него можно совершать любые платежные операции как и с любой банковской карты: оплата покупок в Интернете и офлайн торговых точках, ЖКХ, снятие наличных, всевозможные переводы и т.п.

Официальный сайт Мегафон Банка — https://bank.megafon.ru

Преимущества карты

Судя по отзывам, задумка создателей удалась. Карта популярна и востребована. Даже те пользователи, кто пишет отрицательные комментарии, отмечают удобство в использовании и мгновенное зачисление средств. Среди достоинств карты владельцы выделяют следующие:

1. легко пополнять. Закиньте деньги на номер телефона, а они сядут на карту;
2. безопасно оплачивать покупки в интернет-магазинах. Можно не светить основную зарплатную карту;
3. обслуживание бесплатно;
4. на оставшиеся на счету деньги начисляется 8 % годовых;
5. можно получать до 15 % кэшбека в магазинах-партнерах Мегафон;
6. бесплатный интернет – за каждые потраченные 100 рублей – 10 МБ;
7. технология бесконтактных платежей;
8. одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств. Например, на смартфон и планшет.

Некоторые пользователи приспособили ее для вывода денег с webmoney и кредитной карты. Просто пополняете счет телефона, а затем обналичиваете. С картой эти операции можно совершать без комиссии.

Юнистрим

Снятие наличных возможно на том же сайте в разделе «Получить наличные». Лучше всего выбрать Юнистрим, но можно воспользоваться Контактом.

Остается сформировать заявку и нажать на кнопку «Получить наличные в России». Необходимо выбрать один из предложенных вариантов – отправку денег с помощью СМС-сообщения или заполнить специальную форму.

В первом варианте в сообщении нужно указать тип и сумму платежа, полное имя получателя, а затем отправить эту информацию на короткий номер 3116.

Если использовать второй вариант, то понадобится авторизоваться на сайте точно также как при выводе денег на банковскую карту.

Особенности карты

Карта выпускается в платежной системе MasterCard и является предоплаченной. То есть, чтобы ее активировать и совершать операции по ней, нужно пополнить счет на определенную сумму.
В первые три месяца после активации владельцы не могут распоряжаться всей суммой, которая находится на счету. В зависимости от тарифного плана система заблокирует определенный лимит средств. Например, 200 рублей. Все что вы положите сверху этой суммы, вы сможете использовать для расходных операций, но эти 200 рублей потратить не сможете.

Только через 3 месяца можно будет тратить любое количество денег, которые есть на карте.

Пополняется карта очень легко любым удобным способом: через терминалы, личный кабинет Мегафон, другие сервисы. На остаток средств, как уже выше отмечалось, будет начисляться 8 % годовых, при условии, что на счету не меньше 500 рублей.

Чтобы контролировать свои расходы можно воспользоваться сервисом Мегафон-Банк. Зарегистрироваться легко:

1. Перейдите на сайт компании.
2. Кликните по кнопке «Мой банк» и введите номер телефона.

Здесь можно просматривать баланс не только своего телефона, но и телефонов близких людей.

Вопросы безопасности

• Карта Мегафон соответствует всем стандартам безопасности платежной системы MasterCard. При совершении транзакций, передача платежных данных от банка-эмитента осуществляется в зашифрованном виде.
• При любых обстоятельствах (в том числе в случае ликвидации банка-эмитента) деньги остаются на личном счете клиента у мобильного оператора.
• При оплате товаров и услуг на сумму более 1000 рублей бесконтактным способом по системе PayPass требуется обязательный ввод PIN-кода. Эта мера принята для защиты клиента от потери крупных сумм в случае потери или кражи карты.

Что делать в случае потери карты?

Как и в случае с любой банковской картой, при утере в первую очередь ее нужно заблокировать. В случае потери телефона, следует в срочном порядке заблокировать SIM-карту.

Виды карт

В данный момент существует 4 вида банковских карты Мегафон: 3 пластиковые и 1 виртуальная. К виртуальной можно выпустить пластиковую. В таблице приведены сравнительные характеристики карточек.

Можно завести до 5 карт. Все их легко привязать к одному лицевому счету или к разным.

Горячая линия и контакты

Телефоны техподдержки Мегафон доступны круглосуточно:

• 8 – по России (бесплатно с любого телефона);
• 5555 – для абонентов Мегафона (бесплатно с сотового телефона);
• + международный номер для звонков из любой точки мира.

Банковская карта Мегафона — это не первый и, скорее всего, не последний финансовый продукт оператора. Ранее компания выступала как со-эмитент кобрендинговых кредитных карт, которые через несколько лет были преобразованы в карты с кэшбэком и выведены из оборота. Но можно предположить, что оператор не изменит выбранному курсу на создание совместных проектов с банковской сферой и еще не раз удивит своих абонентов другими инновационными разработками.

Как активировать карту

Активировать карту можно самому или попросить консультанта в салоне:

1. Приобретите банковскую карту Мегафон.
2. Позвоните на номер 5555 и действуйте по инструкции.
3. Вам продиктуют пин-код. Запомните его или запишите.
4. Пополните счет телефона (а соответственно счет карты) удобным способом.
5. Совершите какое-нибудь действие с картой и введите пин-код. Например, купите в магазине (интернет-магазины не подходят для первой покупки) что-то и оплатите покупку с ее помощью или обналичьте средства в банкомате.

Все! Карта активирована.

Снятие денег без дополнительной комиссии

Существует несколько способов, как вывести деньги с Мегафона. Но если хочется обойтись без комиссии, то для этого нужно обратиться в центр обслуживания, написать заявление на расторжение договора с компанией и тогда клиенту обязаны выплатить все до копейки.

При заполнении бланков важно правильно ввести личные данные – полное имя, реквизиты банковской карты, ИНН, КПП, БИК и корреспондентский счет. Всю эту информацию можно узнать в офисе банка или на горячей линии.

Малейшая неточность и в выводе денег будет отказано. И все предыдущие действия нужно будет повторить с самого начала.

Обратите внимание! Не стоит доверять другим способам, которые обещают снять деньги с Мегафон без комиссии. Чаще всего – это просто жульнические схемы, с помощью которых пытаются обмануть честных граждан.

Программа лояльности

Одно из достоинств карт Мегафона – бонусные мегабайты интернет-трафика. За покупки в интернете, можно получить бесплатные мегабайты интернета. Они начисляются в течение месяца, после оплаты покупки. За каждые потраченные 100 рублей вам начисляется 10 МБ интернета. А владельцы тарифа «Включайся» за первую покупку на сумму больше 100 рублей могут получить 1 ГБ интернета. О том, что вам начислены баллы, вы узнаете из смс. В нем будет содержаться информация о количестве полученных бонусов.
Участвовать в программе может любой желающий. Но для начала он должен приобрести карту Мегафон.

Пользоваться бонусными мегабайтами очень просто. Не нужно ничего активировать и подключать. Как только вы израсходуете ваш пакет трафика, начнут тратиться полученные за покупки мегабайты. Но помните! В поездках их использовать нельзя.

Как снять наличные

Деньги можно снять в любом банкомате или терминале. Комиссия такая:

• Если снимается меньше 10 тыс. рублей. – 0%. Но оборот по карте должен быть не меньше 3 тыс. рублей.
• Если оборот меньше 3 тыс. рублей и снимается меньше 10 тыс. то комиссия составляет 2,5 %.
• От 10 тыс. до 50 тыс. – 3,5 %;
• 50 тыс. до 100 тыс. рублей — 4,5 %;
• 100 тыс. – 300 тыс. рублей;

Если хотите получить деньги в специальных пунктах выдачи, то комиссия будет уже 4,99 %.

Идея создания

При создании карты мы отталкивались от видения счета абонента как полноценного платежного инструмента. То есть фактически средства на абонентском счету снова становятся ликвидными. Это уже не просто какие-то внесенные на счет кредиты, которые обеспечивают вам минуты разговора, количество SMS или мегабайты трафика.

Это именно деньги, на которые вы можете купить чашку кофе в кафе, расплатиться ими в любом магазине, принимающем карты, или же перевести кому-то на счет (абонентский или любого банка). В общем, можно обращаться со средствами на счете как с обыкновенными деньгами. Положили вы 1000 рублей на телефон — и это больше не значит, что эта тысяча — только на услуги связи. Это все еще ваша тысяча рублей.

На данный момент мы — первые в мире, кто запустил подобную технологию.

Одна из главным проблем такой связки в том, что мобильные биллинги обычно попросту не поспевают за процессингом. Но мы смогли преодолеть это в ходе разработки.

Как узнать баланс карты с помощью смс

Для этого необходимо подключить смс-банкинг. После подключения, посылая различные смс-команды на номер 5555, можно узнать, сколько денег осталось на счету, получить выписку за заданный период и совершать другие операции.

В первый месяц подключения услуга бесплатна. В дальнейшем со счета будет списываться 30 рублей ежемесячно.

Используйте такие команды:

• БАЛАНС – для определения остатка на счету;
• ПИН – чтобы изменить ПИН-код;
• ИСТОРИЯ – информация о последних 10 операциях;
• ИСТОРИЯ ХХХХ — если карт несколько, то узнать историю по конкретной карте можно набрав вместе со словом «ИСТОРИЯ» последние 4 цифры карты;
• БЛОК №№№№- заблокировать конкретную карту. Вместо «№№№№» введите последние 4 цифры своей карты. Операция актуальная, если вы потеряли или у вас украли карту;
• БЛОК ВСЕ – заблокировать все карты Мегафон.

Также заблокировать можно просто, позвонив на номер 5555 или в личном кабинете Мегафон-банк.

Ближайшие конкуренты

Чтобы сделать правильный выбор следует провести небольшой сравнительный анализ з предложениями конкурентов. Это позволит быстро определиться с выбором того или иного платежного инструмента.

Среди дебетовых карт следует выделить:

1. Пластик Тинькофф. Позволяет получать до 30% кэшбэка от покупок. Можно использовать в процессе выполнения безналичных расчетов в большинстве магазинов, поддерживающих такую опцию.
2. Карточка Рокетбанка. Выпускается бесплатно. Обслуживается дистанционно, доставляется курьером. Позволяет получать кэшбэк до 10%, снимать до 5 раз каждый месяц наличные средства, а также получать 5,5% годовых на остаток.
3. Хоум Кредит и его платежный инструмент. Предусмотрен хороший кэшбэк за покупки, реализована возможность бесплатного снятия наличных в банкоматах по всему миру, на остаток денег на счету начисляется 7% годовых.

Виртуальная карта

Виртуальную карту можно получить двумя способами: в личном кабинете абонента Мегафон или на сайте Мегафон Банка. Рассмотрим второй способ детальнее:

1. Перейдите на сайт компании, а затем в раздел «Карты».
2. Выберите «Виртуальная карта» и кликните «Выпустить сейчас».

3. Введите номер телефона. Вы должны быть абонентом Мегафон.

4. Вам отправят код по смс. Введите и нажмите «Продолжить».

5. Придумайте пароль и подтвердите его. Затем нажмите «Выпустить карту».

Через несколько секунд виртуальная карта будет готова. После этого нужно будет загрузить мобильное приложение Мегафон-банка и добавить карту в приложение для бесконтактной оплаты, например, Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay.

Виртуальная карта имеет определенные лимиты. Чтобы снять ограничения, необходимо приобрести пластиковую карту. Для этого посетите офис Мегафон с паспортом.

В таблице представлены лимиты на использование средств с пластиковой картой и без нее.

Приобретать пластиковую карту необязательно, но как вы видите, лимиты существенно увеличиваются при ее наличии.

Анализ отзывов

Условия держателей устраивают, платить удобно. Выводить деньги на пластик Сбербанка разрешено без комиссии. Приходится мириться только с низкими лимитами на операции. Больше всего жалоб на некомпетентную службу поддержки и медленное решение вопросов.

Приложение для смартфонов на базе iOS и Android недоработанное, предпочитают использовать онлайн-сервис. Кэшбэк начисляют своевременно, но часто с ошибками. Статистика отображения операций тоже хромает, приходится контролировать все транзакции.

Тарифы

К любой банковской карте от Мегафона необходимо подключить тарифный план. Он будет определять размер кэшбэка, уровень накопления средств и другие бонусы. На сегодняшний день актуальны следующие варианты:

Лайт

• Простое предложение для тех, кто не собирается пополнять карту на большие суммы и использует ее только для удобной оплаты мобильной связи;
• Предусмотрен пробный период. Платить за 1 и 2 месяц использования тарифа не нужно;
• 6% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 49 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 3000 рублей в месяц;

Стандарт

• Средний вариант, рекомендуемый большинству клиентов;
• 1% кэшбэка на все покупки по карте. До 1000 рублей в месяц;
• 8% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 149 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 10000 рублей в месяц;

Максимум

• Предложение для самых ярых пользователей карты;
• 1,5% кэшбэка на все покупки по карте. До 3000 рублей в месяц;
• 10% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 199 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 30000 рублей в месяц.