Снятие наличных с банковской карты Мегафон: лимиты и комиссии

Главная » Полезная информация и настройки Мегафон

Что такое дебетовая карта Мегафон, какие условия и тарифы предоставляет банк? Для удобства своих абонентов оператор Мегафон запустил линейку бесплатных банковских карт, которые имеют общий счет с балансом телефона.

Карта оформляется двух типов — Стандарт и Платинум, имеет возможность бесплатного обслуживания и позволяет снимать до 10 000 рублей без уплаты комиссии.

Возврат за любые покупки до 1,5% и до 20% у партнеров Мегафон, бонусный интернет за каждые сто рублей, а так же доход на остаток до 10% — все это выгодно отличает карточку и делает ее конкурентоспособной.

Лимиты на совершение операций

Банковский продукт, предоставляемый оператором, имеет массу преимуществ. Можно пользоваться балансом телефона и управлять покупками одним щелчком!

Как вы знаете, снятие наличных с карты Мегафон производится с двух разных носителей. Вы можете владеть цифровой карточкой или физическим пластиковым носителем, для них установлены разные лимиты на совершение операций.

Цифровая

Сначала рассмотрим цифровой вариант.

Ежедневный лимит составляет 60 000 ₽:

• На выдачу – 5000;
• На переводы – 15 000;
• На оплату товаров – 60 000.

Ежемесячно можно тратить 100 000 ₽:

• Для выдачи – 40 000;
• Для переводов – 40 000;
• Для оплаты – 100 000 рублей.

Процент за снятие наличных с карты Мегафон мы обсудим позже – пока же говорим об установленных ограничениях. Если пользователь стеснен рамками, хочет увеличить суммы, можно обратиться в офис с паспортом, чтобы получить пластик.

Физическая

Если вы пользуетесь пластиковым банковским носителем, ежедневно можно снимать 100 000₽:

• Для выдачи – 100 000;
• Для переводов – 100 000;
• Для оплаты товаров – 100 000.

Ежемесячно доступно для трат 600 000₽:

• На снятие наличных – 300 000;
• На переводы и оплату товаров также – 300 000.

К сожалению, снятие наличных без комиссии с банковской карты Мегафон невозможно почти никогда! Давайте обсудим установленные правила, чтобы с комфортом пользоваться продуктом банка оператора.

Дополнительные бонусы и программа лояльности

Вы сможете получать не только базовый кэшбэк (1% и 1,50% соответственно), но и повышенный в период проведения акции (если оформить карточку до 1 октября 2021 года). Следует купить пакет «Повышенный кэшбэк» на подходящие вам категории:

• «Развлечения» — 199 ₽. Партнеры оператора будут возвращать 5% с приобретения билетов в театры, кинотеатры, музеи, на концерты и подобные мероприятия;
• остальные – 119 ₽. Сюда относят: рестораны, кафе, оплату такси, топлива на АЗС, супермаркеты и прочее.

Сделать подключение пакета можно через МегаФон Банк или на сайте акции. Пакеты разрешают комбинировать, тогда начисление кэшбэка происходит по 2-м категориям. Услуга может суммироваться с другими спецпредложениями. Благодаря cashback в течение месяца возможно вернуть 1 000 ₽ за любые подписки, кроме «Развлечений» (за них компенсируют не более 2 000 ₽). При комбинации максимальная сумма составляет 5 000 ₽.

Также из бонусов владельцу продукта могут достаться:

Комиссии

Снимать деньги можно в любом банкомате любого банка – ограничений нет. Необходимо помнить о процентах! Они невысоки, учитывайте сумму до момента получения средств.

Операции, совершенные в банкоматах и точках обслуживания Агента, на протяжении календарного месяца:

Снять деньги с карты Мегафон без комиссии можно, если вы снимаете до 10 000 (при этом оборот в текущем месяце превысил 3 000);

• При снятии до 10 000 – 2,5%;
• От 10 001 до 50 000 – 3,5%;
• От 50 001 комиссия составит 4,5%,

Если хотите получить средства через пункт выдачи – будьте готовы заплатить комиссионные в размере 4,99%. Небольшая сумма за быстрое получение денежных средств!

Комиссия распространяется на оба варианта банковской карточки – цифровой и пластиковый, без изменений.

Рассказали вам, как снять деньги с карты Мегафон – теперь вы знаете, где искать пункт выдачи и на какие дополнительные траты рассчитывать. Будьте во всеоружии, подготовьтесь к любой ситуации!

Снятие наличных

За эту операцию, согласно официальному сайту Мегафон Банк, будет взиматься комиссия от 0% до 2,5%. Сколько именно – сказать сложно, это зависит от нескольких факторов. Но здесь интереснее другое.

Начиная с октября 2021 года Мегафоном были введены новые правила снятия денег в банкоматах. Разрешено снимать до 10000 рублей в месяц при условии, что за этот же срок на различные покупки в магазинах было потрачено не менее 3000 рублей. При этом, как пишут эксперты, не получится завести сразу много карточек для обналички. Потому что эти лимиты привязываются к паспорту, на который все они и регистрируются.

Есть и ещё один нюанс. Мегафон часто устанавливает MCC-коды видов платежей, операции по которым не учитываются. То есть они не суммируются к этим 3000. Значит, можно сделать несколько покупок, а лимит не приблизится. Ещё хуже, что эти коды оператор часто меняет без предупреждения.

По факту можно сказать, что снятие денег с карт Мегафона неудобно. Однако, они ведь не для этого и предназначены. А простой запрос баланса в банкомате будет стоить 20 рублей на любом из продуктов.

Счёт Мегафон. Оплата с банковской карты

Казалось бы, в теме «Как пополнить счёт Мегафон с банковской карты» не может быть ничего нового. Однако это не так.

Ситуации, когда целесообразно оплатить Мегафон именно банковской картой, а не наличными:

• средства имеются только на кредитках (снимать наличные через банкомат очень дорого, а платежи за сотовую связь всеми российскими банками приравниваются к покупке товара с кредитки);
• на дебетовых картах имеются остатки не кратные 100 рублям, поэтому невозможные для снятия;
• поблизости нет банкомата банка-эмитента дебетовой карты для снятия наличных.

Использование банковских карт для пополнения счёта телефона:

1. Оплата в офисе. С 2021 года по всей стране в офисах Мегафон происходит установка самых обычных терминалов, аналогичных магазинным, для оплаты с VISA/ Mastercard/ «МИР» бесконтактно, прокаткой или путём ввода пин-кода. Замечено, что не все клиенты компании Мегафон об этом знают и продолжают по старинке платить через кассу, либо через терминалы «Qiwi» и «Элекснет» с комиссией.

2. Оплата через личный кабинет. Производится без комиссии. Пополнить Мегафон с банковской карты этим путём можно двумя способами:

• непосредственно с карты, введя её реквизиты;
• привязав VISA или Mastercard к номеру мобильного и настроив автоплатёж, который производится при снижении баланса счёта телефона ниже определённой величины.

Существенное неудобство оплаты через личный кабинет состоит в том, что минимальная сумма пополнения любым способом составляет 100 рублей, что часто является избыточным при существующих дешёвых расценках на мобильную связь.

Второй недостаток этого способа пополнения – карты «МИР» на начало 2021 года в личных кабинетах пока не принимаются.

3. Пополнение через банкоматы Сбербанка. Речь идёт не об очевидном варианте пополнения счёта Мегафон с карты, выпущенной именно Сбербанком.

В банкомате-терминале Сбербанка можно пополнить счёт Мегафон с любой карты любого стороннего банка без комиссии! Это может звучать невероятно. Однако проверено практически в марте 2021 года в городах Европейской части России.

Способ очень удобен для платежей в ночное время, поскольку в любом городе имеются многочисленные павильоны Сбербанка, открытые круглосуточно. Способ также актуален для путешествующих по России, ведь даже в самом маленьком городке присутствуют несколько точек Сбербанка, в то время как офис компании может быть единственным на весь населённый пункт. Именно такая ситуация имеет место быть на самом популярном туристическом направлении – Большой Сочи. Несколько десятков посёлков разной величины на протяжении 100 километров.

Пополнение счёта Мегафон с карт сторонних банков на начало 2019 года пока не реализовали другие российские банковские «монстры» — ВТБ и «Альфа-банк». Тоже проверено практически.

Основные характеристики тарифного плана

Преимущества

1. Бесплатные звонки в регионе постоянного пребывания пользователя внутри сети (разговор внутри Мегафона с абонентом из другой части страны обойдется в 3 рубля/минута);
2. Отсутствие обязательных ежемесячных платежей.

Недостатки

1. Дорогие услуги связи даже внутри сети;
2. Стоимость разговора с абонентом другого оператора даже внутри постоянного региона проживания обойдется клиенту в 2,5 рубля в минуту;
3. Дорогие звонки на стационарные телефоны за пределами основного региона. Их стоимость составляет 12,5 рублей.

Основная задача данного тарифного плана — сделать услуги связи наиболее доступными для постоянных клиентов. Этот тариф подойдёт всем, кто общается преимущественно внутри сети мегафон и только в рамках постоянного места жительства. Для остальных стоимость услуг может показаться мягко говоря завышенной.

Стоимость услуг связи:

1. Бесплатные разговоры в рамках домашнего региона внутри оператора. Опция доступна после перехода на тариф со второй минуты. Первая оплачивается в размере 2,5 рублей;
2. Внутри региона постоянного проживания звонки на номера других компаний сотовой связи обойдутся в 2,5 рубля/минута;
3. По всей России звонить абонентам Мегафон возможно за 3 рубля в минуту;
4. Стоимость сообщений sms составляет 3 рубля внутри сети по всей стране, а внутри региона постоянного пребывания 2 рубля;
5. Цена на отправку сообщений на номера других операторов составляет 3,55 рублей независимо от региона;
6. Отправка изображений и прочих файлов в формате MMS обойдется абоненту в 7 рублей независимо от адресата;
7. Пользование глобальной сетью в соответствии с условиями тарифа составляет 9,9 рублей за каждый мегабайт полученного/отправленного трафика.
8. Международные разговоры в пределах стран бывшего СНГ обойдутся абоненту в 35 рублей в минуту. В Европейские государства, а также на звонки в Израиль или Турцию действует фиксированная стоимость в размере 55 рублей в минуту. Цена на телефонные разговоры с абонентами из других стран составляет 70 рублей в минуту.

Стоит обратить внимание, что компания Мегафон предоставляет своим постоянным клиентам возможность осуществлять телефонные звонки на спутниковые системы связи. Стоимость подобных разговоров фиксированная и составляет 323 рубля в минуту

Для подключения необходимо иметь нужную сумму на балансе, поскольку она будет списана с первой секунды разговора по принципу предоплаты.

Перед переходом на новый тарифный план от компании Мегафон рекомендуется сравнить стоимость услуг с аналогами.

ul

О карте

Деньгами, которые лежат на мобильном счете абонента Мегафон, при помощи Мегафон Mastercard можно оплачивать покупки в обычных магазинах, в онлайне и услуги. То есть, карта функционирует как полноценная банковская MasterCard, однако её счет — это счет номера телефона абонента. В тот момент, когда абонент пополняет баланс своего телефона, он пополняет свою карту.

Никаких ограничений в пополнении телефонного счета — карты нет. Пополнить его можно тем же способом, которым пополняется счет телефона: в отделениях связи Мегафон, через терминалы, автоплатежом, через онлайн-банки, с других карт, с электронных кошельков и пр. Просто кладете деньги на номер своего телефона и можно идти в магазин, где сразу можно расплачиваться картой.

Карта привязана к Мегафон.Банку. Это бесплатный онлайн-сервис оператора, в котором можно просматривать все операции, просматривать и контролировать расходы, а также совершать бесплатные платежи и переводы. Впрочем, зарегистрироваться в МегаФон.Банке может любой абонент Мегафон, независимо от наличия карты. Для управления счетом разработано специальное мобильное приложение на ОС iOs, Android, WindowsPhone.

Мегафон гарантирует безопасность сохранности денежных средств. Деньги хранятся не в банке, а у самого оператора: еще не было случаев отзыва лицензии мобильных операторов. В качестве еще одного бонуса можно указать, что всем обладателям своей пластиковой карты компания блокирует вероятность попасть в зону действия нежелательных подписок. Так, владельцы пластика гарантировано будут защищены от любых нечаянных списаний.

На своё имя абонент Мегафона может оформить до 10 карт, которые могут быть привязаны к одному лицевому счёту. Если же у абонента несколько разных лицевых счетов, то к каждому из них можно привязать разные карты, которые будут оформлены на одно имя.

С карты можно снять наличные в банкомате любого банка, в том числе и за границей. Комиссия банка за снятие наличных составляет 2.5%. Не забудьте, что банк — владелец банкомата может установить свою комиссию за вывод наличных с чужой карты, но это не будет для вас неожиданностью: банк обязан выводить на экране устройства информацию о своих тарифах. Какого-то минимального порога для снятия не существует.

Как снять деньги с «Мегафона» при помощи систем денежных переводов

Вывести средства со счета «Мегафона» и обналичить полученную сумму денег через системы денежных переводов можно различными способами.

На сайте мобильного оператора

На сайте «Мегафона» доступны переводы в следующие системы.

• Почта России.
• «Юнистрим Россия».
• «Юнистрим СНГ».

Чтобы вывести имеющиеся денежные средства, действуйте так.

1. Перейдите по ссылке https://money.megafon.ru/.
2. Откройте раздел «С телефона в пункты выдачи наличных».
3. Выберите нужный сервис, к примеру, CONTACT.
4. Появится специальная форма.

Заполните ее, нажмите на кнопку «Перевести» и выполните инструкции сервиса по подтверждению операции. Получить снятую с «Мегафона» сумму наличными деньгами вы сможете в любом офисе CONTACT уже через несколько минут.

Через SMS

Общий принцип такой:

• Создаете сообщение.
• Отправляете его на короткий номер 8900.

Для разных систем денежных переводов сообщения отличаются. Форматы такие.

• BLIZKO — «Blizko сумма ФИО».
• CONTACT — «Con сумма ФИО».
• «Юнистрим СНГ» — «Unim сумма код_страны ФИО_получателя ФИО_отправителя) ». Коды стран СНГ: Таджикистан — tjk, Молдова — mda, Кыргызстан — kgz, Казахстан — kaz, Грузия — geo, Беларусь — blr, Армения — arm.
• «Юнистрим Россия» — «Unov сумма ФИО».
• Почта РФ — «Post_meg сумма ФИО почтовый_индекс_получателя».

Сроки проведения транзакций и комиссии

В системы «Юнистрим», CONTACT и BLIZKO отправленные с «Мегафона» суммы денег приходят через несколько минут. При работе с Почтой РФ придется подождать дольше. Срок исполнения перевода — от 3-х рабочих дней. Комиссия при выборе «Юнистрим», CONTACT и BLIZKO зависит от суммы платежа.

• От 1 до 4999 руб. — 7,35 % + 95 руб.
• От 5000 до 15 000 руб. — 7,35 % + 259 руб.

Получать переведенные с «Мегафона» деньги наличными через Почту РФ дольше, но выгоднее. Комиссии за транзакции меньше.

• От 100 до 2999 руб. — 3,5 % + 51,5 руб.
• От 3000 до 13 600 руб. — 5,2 %.

Какие карты предлагает Мегафон

Сотовый оператор предлагает 2 вида пластика:

• Стандарт NFC;
• Золото.

Давайте разберем, сколько денег нужно внести на счет Мегафон карты Мастеркард при оформлении в зависимости от тарифа. Если вы решили оформить банковскую карту Мегафон Mastercard Стандарт NFC, то открытие карточки:

• для пользователей тарифов «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Премиум» и «Всё включено» M/L/XL/VIP — бесплатно;
• для абонентов с тарифами «Включайся! Открывай/Пиши» и «Всё включено» XS/S — также бесплатно;
• абонентам со всеми остальными тарифами на счет нужно будет положить 149 рублей.

Если же вы решили оформить Золото, то на её счет нужно будет положить при оформлении:

• обладателям тарифов «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Премиум» и «Всё включено» M/L/XL/VIP денег на счет вносить не нужно;
• абонентам с тарифами «Включайся! Открывай/Пиши» и «Всё включено» XS/S нужно иметь при себе 99 рублей;
• абонентам со всеми остальными тарифами на счет придется положить при оформлении 249 рублей.

Как получить и начать пользоваться картой

Для того чтобы получить карту, нужно быть только абонентом Мегафона. Карту можно получить сразу при оформлении новой симки или прийти в салон Мегафон и оформить с паспортом банковскую карту на старую симку. Клиент подписывает заявление и кладет на счет сумму от 0 рублей до 249 рублей в зависимости от тарифа своего телефона. Эти деньги останутся на счету. Карта оформляется и выдается на руки сразу же. Вам остается только её активировать и получить пин-код. Пользоваться ей можно начинать в тот же момент, как вы её активировали.

Как активировать банковскую карту Мегафон Мастеркард? Возьмите пластик в руки и позвоните со своего номера телефона, к которому она привязана по бесплатному номеру 5555. Дальше остается только следовать указаниям автоматизированной системы. Не забудьте записать пин-код или хорошо его запомнить — изменить его на более привычный не получится. Первую покупку нужно будет совершить в магазине (или оформить снятие средств в банкомате) обязательно с вводом PIN-кода.

Тарифы

При выпуске карты, необходимо подключить номер телефона к одному из трех тарифных планов, указанных в таблице ниже.

Лайт Стандарт Максимум

1. Ежемесячная плата за обслуживание при тратах более 3 000 рублей – 0 рублей;
2. при невыполнении условий – 49 рублей при тратах свыше 10 000 рублей – 0 рублей;
3. при невыполнении условий – 149 рублей при тратах более 30 000 рублей – 0 рублей;
4. при невыполнении условий – 199 рублей
5. Кэшбэк — 1% (не более 1 000 рублей в месяц) 1,5% (не более 3 000 рублей в месяц)
6. Доход на остаток 6% 8% 10%

Важно! Процент на остаток начисляется только на сумму не более 200 000 рублей и при наличии ежедневного остатка свыше пятисот рублей.

Вне зависимости от тарифного плана держатель карты получает в безвозмездное пользование бонусный интернет за покупки – 10 МБ за каждые 100 рублей, смс-банк и защиту от случайных платных подписок.

Преимущества

Какие основные преимущества пластика от Мегафона можно еще перечислить:

• ежемесячное начисление 8% годовых на сумму остатка по счету. Чтобы проценты зачислялись, нужно за расчётный период совершить хоть одну транзакцию и иметь постоянный остаток на счёте больше 500 рублей. То есть, если у вас на абонентском счету есть каждый месяц по 10500 рублей, то вы получите целых 800 рублей годовых;
• при совершении покупок у партнеров- cashback до 50% возврата: до 15% в салонах связи Мегафон, до 10% в салонах парфюмерии Рив Гош, до 10% в кофейнях Шоколадница, до 25% в Бургер Кинге и пр. Количество партнеров акции постоянно увеличивается, среди них крупные супермаркеты, магазины цветов, мебели, бутики, рестораны, АЗС и пр.

Какие еще преимущества можно отметить у пластикового предложения от Мегафона:

• моментальная выдача;
• если заказать тариф Мегафона в интернет-магазине, то можно получить карточку с курьером;
• бесплатное смс-информирование.

Cashback и проценты на остаток

Кэшбэк, возврат денег на счёт за те или иные покупки, имеется на всех картах Мегафона. Процент этого возврата, конечно, определяют партнёры, в торговых точках которых и происходит оплата. На сайте https://bank.megafon.ru указано, что можно вернуть до 20%. Там имеется целый раздел – страница Акции с полным списком предложений от различных партнёров, торговых сетей, Интернет-магазинов, книжных издательств, развлекательных заведений и так далее.

Каждое из этих предложений можно открыть, кликнув мышкой, и посмотреть его условия. Это процент кэшбэка, срок действия акции (сколько дней осталось) и краткое описание магазина-партнёра. Тут же имеется кнопка для быстрого перехода на соответствующий сайт.

Однако, рекомендуем зайти ещё в раздел «Повышенный кэшбэк». Здесь можно подключить платные акции, за которые Мегафон обязуется платить повышенный кэшбэк каждый месяц. Подключение по всем категориям стоит 119 рублей и можно выбрать любое их количество. Обратно вам смогут вернуть до 1000 рублей по каждой категории, и 2000 рублей за платежи из категории «Все развлечения».

Как и любая банковская карта, эти продукты от Мегафона начисляют проценты на остаток денег. Он составляет 8% и одинаков для всех. И тут есть особенность. Проценты начисляются только если на счёте находится не менее 500 рублей. Если остаток снижается, то проценты перестают поступать.

Как пользоваться картой

Вместе с картой вы получаете доступ к приложению Мегафон.Банк и интернет-банкингу. В них можно совершать следующие операции:

• переводить деньги на карту любого банка;
• отправлять переводы Юнистрим;
• оплачивать различные услуги;
• просматривать подробную информацию о каждой операции, лимитах, остатке;
• пополнять карту Мегафон с карты любого другого банка.

Карта Мегафона не имеет своего отдельного счета, и в мобильном приложении или интернет-банке нет возможности отправить платеж по ее реквизитам.

Как обналичить средства

Сделать это можно через любой банкомат любого банка таким же способом, как и при обналичивании денег с карты другого банка: ввод карты, пароля и необходимой суммы. Вывод денег можно осуществлять как в России, так и за рубежом. Второй способ – сервис Платежи и переводы. Он предлагает несколько вариантов вывода денег без использования карты:

• пepeвoд нa бaнкoвcкий cчет;
• пepeвoд нa бaнкoвcкую кapту;
• пункты выдaчи нaличныx Пoчтa Poccии, Юниcтpим или Contact.

Как пополнить счет

Пополнить счет карты Мегафон не составит труда. Для этого достаточно любым удобным способом положить деньги на баланс мобильного телефона.

Остаток средств на карте и баланс телефона — это одно и то же. Исключения составляют лишь бонусные начисления на счет мобильного, которые могут быть истрачены исключительно на связь.

Осуществить пополнение карты можно:

• банковской картой;
• наличными в салонах и терминалах;
• через электронные кошельки и банкоматы.

Эмитент карты — Банк Раунд (Round)

Для реализации проекта новой банковской карты Мегафон привлек банк-эмитент, которым выступает банк Раунд. Этот банк нельзя назвать крупным и брендовым, но, по сути, он только выпускает пластик в рамках соглашения с Мегафоном и обслуживает его. Все тарифы и условия обслуживания устанавливает оператор. Можно высказать опасения: банк небольшой, вдруг он лопнет, а деньги не застрахованы. Но на горячей линии банка Round уверяют, что в таком случае средства останутся на балансе мобильного счета клиента Мегафона.

Обслуживает карту Мегафон платежная система MasterCard, что позволяет держателю пользоваться привилегиями этой системы, в том числе привилегиями MasterCard Избранное. Это международная система, поэтому и использовать новое платежное средство можно по всему миру.

Преимущества карт

Карта Мегафон является уникальным продуктом на российском рынке. Она позволяет объединить баланс карты и мобильного телефона. Есть и другие преимущества:

• бесплатное обслуживание;
• кэшбэк у партнеров;
• недорогой или бесплатный выпуск;
• удобное приложение для контроля операций и проведения необходимых платежей;
• высокая ставка по остатку на счете;
• простое пополнение баланса.

Источники:

• https://megafonme.ru/bankovskaya-karta-megafon-snyatie-nalichnyx/
• https://megafon-info.com/platezhnaya-karta-megafon-mastercard/
• https://debetcardsinfo.ru/stati/vsya-informatsiya-i-usloviya-ispolzovaniya-bankovskoy-karty-mastercard-ot-megafon/
• https://kartavbanke.ru/debet/debetovaya-karta-megafona.html